La entrada en vigor de MiFID II ha obligado a las entidades ha reorganizar sus servicios y muchas están lanzando nuevas propuestas de asesoramiento o gestión discrecional. La última de ellas ha sido Banca March, que ha anunciado este lunes el lanzamiento de Next Generation, una propuesta de gestión discrecional basada en megatendencias de inversión.
El objetivo, tal y como ha asegurado Juan Antonio Roche, director de productos de Banca March, es “ser capaces de aprovechar la monetización del mundo, poder sacar provecho de ello y acompañar a nuestros clientes durante esta transformación”. Además, esto les está permitiendo acceder a un colectivo de clientes al que no era tan fácil de atraer, de un perfil más retail o con interés por estas temáticas.
En concreto, Banca March ha identificado tres temáticas de inversión: revolución 4.0 (donde incluye inteligencia artificial, fintech, automatización, o digitalización), sostenibilidad y medio ambiente (agua, cambioclimático, sostenibilidad…) y demografía y estilo de vida (hábitos de consumo, demografía, alimentación…). Next Generation es una cartera formada por 21 fondos de inversión, de los cuales “nos hemos impuesto no tener ningún fondo generalista, sino temáticos o de megatendencias”, ha insistido Carlos Andrés, director de gestión y asesoramiento de inversiones. Además, para cada temática de inversión hay incluso varios fondos que se revisarán recurrentemente.
La cartera está formada desde finales de 2018, y va dirigida a clientes de perfil decidido, ya que invierte el 100% en fondos de renta variable aunque se trata de una cartera diversificada.
Geográficamente, tiene un 62% de la cartera en Estados Unidos, en torno al 22,5% en Europa y el 16% en Asia. Por estilo de inversión, en torno al 55% de las compañías se definen como growth. Y por sectores, un 47% de la cartera es sensible al ciclo, donde se encuentran compañías industriales o tecnológicas; por su parte, las defensivas del sector salud o utilities pesan un 27% mientras que las cíclicas como puede ser el sector financiero o real estate pesan un 24%.
Requisitos y costes
El importe mínimo de esta cartera son 50.000 euros, “bastante menos de los mínimos de otras carteras gestionadas”, ha explicado Andrés, reforzando la importancia de realizar aportaciones periódicas. La idea de Next Generation es que se realicen aportaciones mensuales.
En cuanto a los costes, dependerá del perfil del cliente. “No es más caro que el servicio tradicional del servicio de gestión discrecional de carteras”, ha dicho Roche. La comisión de gestión explícita puede rondar el 1% o incluso inferior en función del perfil del cliente. Eso sí, la cartera invierte en las clases limpias de los fondos.
De momento no se fijan una cifra objetivo para este nuevo servicio, pero sí incrementar el número de clientes. “Nos gustaría que esta propuesta fuera también para nuevos clientes que no identificaran Banca March con esta manera de hacer las cosas”, ha explicado Andrés.
