Bankia AM mide por primera vez en España el impacto de un fondo sostenible y anuncia más estrategias

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pixelant, Flickr, Creative Commons

La gama Futuro Sostenible de Bankia AM cuenta con dos fondos de inversión: el fondo de renta variable Bankia Futuro Sostenible, lanzado en julio de 2017 y con un patrimonio actual de 37 millones, y Bankia Mixto Futuro Sostenible, lanzado en octubre de 2019 y con 23 millones en activos. Y es un área donde la gestora quiere seguir creciendo: “Somos ambiciosos y creemos que el patrimonio de los fondos va a ir incrementándose considerablemente”, ha dicho Augusto Caro, director de renta variable, mixtos y planes de empleo en Bankia AM.

La idea no es solo seguir creciendo en patrimonio sino también en gama de producto. “Vamos a incrementar nuestra oferta en fondos sostenibles. Por el momento, no podemos concretar ningún fondo específico, pero claramente Bankia AM quiere ofrecer una oferta variada”, ha avanzado.

En cuanto a los flujos durante la crisis del COVID-19, Caro ha explicado que en esta gama el inversor está más enfocado al medio y lago plazo, y tanto en patrimonio como en número de partícipes han seguido creciendo a pesar de estos momentos tan complicados de mercado.

Estos dos productos tienen cinco objetivos de inversión: agua limpia y saneamiento; alimentación y lucha contra el hambre; salud y bienestar; cambio climático y medio ambiente; y pobreza y desigualdad. A su vez, cada uno de ellos se alinea con uno de los nueve objetivos de desarrollo sostenible (ODS).

El fondo de renta variable invierte en compañías con impacto directo en los objetivos de desarrollo sostenible seleccionados, mientras que el de renta fija también, a través de bonos verdes, crédito de compañías con impacto en  los ODS, renta fija de gobiernos best in class ASG o bonos de impacto social. “No queremos tampoco negarnos a invertir en otros activos de menor impacto como los microcréditos o fondos de capital privado”, ha justificado Caro.

Para ello se apoyan en la EAF Portocolom, para tratar de poder medir y dar a los partícipes una información financiera y de qué modo impactan los fondos en los ODS. “Con ellos hemos logrado una simbiosis perfecta”, asegura Caro. Portocolom les ofrece asesoramiento a la hora de seleccionar el universo de compañías, análisis extra financiero y la elaboración del informe de impacto.

En el proceso de inversión, “no solo seleccionamos las compañías que tienen una buena perspectiva de revalorización sino que intentamos maximizar ese impacto que con nuestras inversiones realizamos en los ODS marcados por el fondo”, justifica Caro. Por temáticas, cambio climático y medio ambiente representa un 39%; agua limpia y saneamiento un 25%; y salud y bienestar un 11%. Geográficamente, EEUU pesa un 45% y Europa un 39%, seguido de otras regiones. Entre 40 y 60 compañías en cartera.

Informe de Impacto Social

Uno de los mayores hitos del fondo Bankia Futuro Sostenible ha sido publicar un Informe de Impacto Social, que es un informe extra financiero que tiene el objetivo de explicar dónde, cuándo y cómo impacta el fondo en los ODS. “Es el primero que se publica en España y da una aproximación real y directa de la contribución que tienen los partícipes en la mejora del planeta”, ha afirmado Ana Guzmán, de Portocolom.

En su opinión, al medir el impacto de las compañías en las que el fondo invierte se maximiza el impacto positivo del fondo. “Es la rentabilidad social o medioambiental conseguida. Estamos pasando a un modelo tridimensional en la que se tiene esto en cuenta”, ha apuntado Guzmán, que ha resaltado la escasez de estos informes en España, donde no se había publicaod ningún informe de impacto de un fondo de inversión socialmente responsable bajo criterios ASG (solo se han visto en ONG y fundaciones y también en fondos ilíquidos).

Una de las razones por las que no se han extendido, cuenta Guzmán, es la complejidad porque no todas las compañías ofrecen información necesaria. “No siempre se tienen datos en la cantidad y la calidad deseada”, ha subrayado. Aproximadamente, han conseguido en torno a un 70% de representatividad de las compañías en las que invierte el fondo, que invertía a cierre de 2019 en 50 empresas y 18 fondos.

Los resultados los han articulado en torno a las tres P: Personas, Planeta y Prosperidad. Así, según se extrae del informe, la inversión en Bankia Futuro Sostenible en 2019 ha tenido como resultado que se ahorren 132 toneladas de CO2, 710.000 kilovatios/hora, 7.000 metros cúbicos de agua, se han destinado 534 horas a formación y se han usado 329.203 kilovatios en energías renovables.