La gestora suma nuevo cincos fondos de inversión a su catálogo. De ellos, cuatro pertenecen a una nueva gama de fondos índice que ha lanzado y otro es un garantizado de rendimiento fijo, según consta en la Comisíon Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Bankia Index, que es como se denomina, está compuesta por cuatro productos, que replican emergentes, EE.UU y renta fija a corto y a largo plazo. Aunque no es la primera incursión de Bankia AM en fondos indexados, ya que ofrecía otros sobre el Ibex y el EuroStoxx, entre otros.
En concreto, el objetivo del Bankia Index Emergentes es replicar el índice MSCI Emerging Markets Net Return Index, que está compuesto por aproximadamente 1.400 empresas de alta y mediana capitalización de 26 países emergentes (el índice incluye la rentabilidad neta por dividendos). En Bankia Index USA, el objetivo es replicar al Standard & Poors 500 Net Return Index, que está compuesto por las 500 empresas estadounidenses de mayor capitalización que cotizan en la bolsa de Nueva York. Por su parte, el Bankia Index RF Largo replica el índice Bloomberg Barclays Euro Treasury 5-10 Year Total Return Index, que incluye emisiones de deuda de gobiernos zona euro, con grado de inversión (rating mínimo BBB-), con vencimiento entre 5 y 10 años y con duración media en torno a 8 años. Mientras que el Bankia Index RF Corto replica el comportamiento del Bloomberg Barclays Euro-Aggregate Government 1-3 Year Total Return Index, que incluye emisiones de deuda de gobiernos zona euro, con grado de inversión (rating mínimo BBB-), con vencimiento entre 1 y 3 años, y con duración media en torno a 2 años.
En todos ellos se incluye una desviación máxima respecto al índice del 5% anual, pudiendo para ello superar los límites generales de diversificación. Fundamentalmente el seguimiento del índice se realiza mediante replica física (acciones) y/o sintética (futuros, total return swap, ETF), suponiendo para los partícipes la máxima exposición a la evolución del índice, según se indica en el folleto.
La comisión de gestión varía entre el 0,36% para los clientes con contratos de gestión de carteras y el 0,9% para el resto de inversores, cuya inversión mínima se establece en 100 euros y cuenta con una comisión de reembolso del 2% para participaciones con una antigüedad inferior a siete días.
Nuevo garantizado
La gestora también ha lanzado un nuevo fondo garantizado de rendimiento fijo, Bankia Garantizado Rentas 16, cuyo objetivo es asegurar a vencimiento, en junio de 2026, el 100% de valor de la inversión inicial más el pago de 24 rentas trimestrales mediante reembolsos obligatorios.
Ofrece una TAE garantizada del 0,59% para las participaciones suscritas el 17 de julio de 2020 y mantenidas hasta el 2 de junio de 2026, si no hay reembolsos extraordinarios. De haberlos, se harán al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, no se garantizará importe alguno y se soportará en su caso, una comisión de reembolso de 3%, indican en el folleto.
La rentabilidad bruta estimada del total de la cartera inicial de renta fija y liquidez, será al vencimiento de 5,70%. Para ello, durante la estrategia se invertirá en deuda de la Zona Euro (mayoritariamente deuda pública italiana), de mediana calidad (BBB-) en el momento de la compra y con duración al vencimiento de la garantía. Puede invertir hasta un 75% en renta fija pública/privada (depósitos, instrumentos mercado monetario cotizados o no, liquidos, cédulas hipotecarias de baja calidad (BBB-) o sin rating en euros OCDE.