Bankia Fondos y DWS Investments (Spain) han lanzado este fin de semana al mercado español dos nuevos fondos, uno de garantía parcial -el Bankia Banca Privada EuroStoxx 2018- y otro de gestión pasiva con objetivo de rentabilidad no garantizado -el DWS Renta Plus 2019-.
El Bankia Banca Privada EuroStoxx 2018 garantiza, como mínimo, el 95% del capital inicial a vencimiento (en febrero de 2018), más, en su caso, el 80% de la revalorización del índice EuroStoxx 50 Price (que no recoge la rentabilidad por dividendos) en el periodo garantizado. De esta forma, la TAE mínima, en caso de ser negativa, sólo podría llegar a ser del 1,297%, explica el folleto del fondo en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Durante la garantía, el nuevo fondo de la gestora de Bankia invertirá, principalmente, en deuda emitida y avalada por países de la OCDE o comunidades autónomas y liquidez, y “si es necesario”, en renta fija privada, sin rating mínimo y también de emisores de la OCDE.
El fondo está dirigido, sobre todo, a clientes de Bankia Banca Privada, indica la propia entidad, por lo que la inversión mínima inicial es de 100 euros, “excepto para clientes del grupo Bankia que lo sean en el marco de contratos de gestión discrecional de carteras”, señala. Sus comisiones por gestión, depositaría, suscripción y reembolso son del 0,7%, del 0,05%, del 5% y del 3%, respectivamente. Además, el Bankia Banca Privada EuroStoxx 2018 ofrece hasta siete ventanas de liquidez en las que los partícipes podrán reembolsar su dinero sin pagar comisión de reembolso.
Por su parte, el objetivo de rentabilidad no garantizado del DWS Renta Plus 2019 es obtener en noviembre de 2019 el 101,686% de la inversión inicial o mantenida, más diez traspasos semestrales obligatorios de 1,686% de la inversión mantenida a la clase A de DWS Fondepósito Plus, un fondo de renta fija euro de la propia entidad. Así, la TAE no garantizada sería del 2,75%, indica la gestora en el folleto del fondo en la CNMV.
Para ello, el nuevo fondo de DWS Investments (Spain), en el que la alemana DWS Investment GMBH actuará como subgestora, invertirá en deuda pública de la zona euro y CDS.
El DWS Renta Plus 2019 cuenta con una inversión mínima inicial de 10 euros y unas comisiones por gestión, depositaría y suscripción del 0,3%, del 0,05% y del 2,5%, respectivamente. Además, tiene hasta tres descuentos a favor del fondo por reembolso -del 2%, del 1,75% y del 1,5%-, según la fecha de la que se trate.
