Junto con Ibercaja Gestión, Bankinter Gestión de Activos era la única gestora del top-10 por patrimonio que no contaba con una gama de perfilados, la tipología de fondos con más éxito de captaciones de 2015. Sin embargo, la gestora acaba de ampliar su oferta de gestión delegada con el registro de una gama de cinco fondos perfilados en la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Una apuesta que, tal y como indican en la entidad, viene a dar respuesta a todos aquellos inversores de banca privada que buscaban una mayor agilidad y sencillez a la hora de gestionar sus inversiones bajo un formato de gestión delegada.
A partir de ahora, explica la entidad, “los clientes que decidan delegar la gestión de sus inversiones podrán elegir entre los dos vehículos que les ponemos a su disposición, tanto en carteras de fondos o el nuevo formato fondos de fondos”. En este sentido, señalan que ambos serán similares en cuanto a la distribución de activos que los componen, por lo tanto, el inversor decidirá el vehículo de inversión que más se adecue a sus intereses.
Consideran que el formato fondo ayudará al seguimiento de las inversiones al tener cada fondo un único valor liquidativo, a la unificación de costes integrados en el fondo, así como a la eliminación del IVA que se aplica en el servicio de gestión de carteras, a una simplificación en la inversión de las personas jurídicas.
Bankinter Gestión de Activos gestiona cuatro carteras perfiladas de este tipo para un determinado nicho de clientes de banca privada desde hace ya dos años. Según apunta la firma, los nuevos fondos de fondos serán similares a estas cuatro carteras, añadiendo un fondo nuevo para un perfil más defensivo y completar así los cinco perfiles de riesgo en formato fondos de fondos.
De esta manera, nacen el Bankinter Cartera Privada Defensiva, Bankinter Cartera Privada Conservadora, Bankinter Cartera Privada Moderada, Bankinter Cartera Privada Dinámica y Bankinter Cartera Privada Agresiva. Cinco perfiles cuya principal diferencia está en el límite máximo de exposición a renta variable (10% en el defensivo, 25% en el conservador, 50% en el moderado, 75% en el dinámico y entre un 75% y un 100% en el agresivo), según datos extraídos del folleto registrado en la CNMV; así como en su volatilidad máxima del 5% en la cartera defensiva y la conservadora, y del 10% en la moderada, según datos proporcionados por la propia entidad. Tanto la dinámica como la agresiva no tienen límite de volatilidad máxima. Asimismo, todos podrán invertir hasta un máximo del 10% en materias primeras. El resto de la exposición será en renta fija.
El mínimo de inversión de toda la gama es de 200.000 euros y sus comisiones de gestión y depositaria aplicadas directamente al fondo ascienden al 0,6%, 0,85%, 1,1%, 1,2% y 1,35%, respectivamente. A excepción del defensivo, el resto tienen una comisión por resultados del 8%.
