Invierte su cartera en función de una determinada fecha objetivo, disminuyendo el peso de la renta variable a medida que vayan acercándose a esa fecha.
Caixabank AM sigue completando su gama de producto. Según consta en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), último producto que ha registrado es un fondo con fecha objetivo: Caixabank Destino 2026, destinado a aquellos inversores que prevean recuperar su inversión ese año. Son un tipo de fondos muy popular en Estados Unidos, pero no tanto en España, que simplemente invierten su cartera en función de una determinada fecha objetivo, disminuyendo el peso de la renta variable a medida que vayan acercándose a esa fecha.
Se engloba en la categoría global y toma como referencia la rentabilidad del índice MSCI World Index Net Total Return (NDDUWI Index) para la renta variable, el índice BofA Merrill Lynch Global Broad Market (GBMI Index) para la renta fija y el índice HFRU Hedge Fund Composite (HFRUHFC Index) para la parte invertida en IIC de gestión alternativa.
A priori, no se establece ninguna distribución por activos, que podrán ser tanto deuda como acciones. Eso sí, a medida que transcurra el tiempo se irá reduciendo progresivamente la exposición a activos de mayor riesgo e incrementando aquellos que se perciben como más conservadores, con el objetivo de ir reduciendo la volatilidad del fondo hasta alcanzar una exposición máxima en renta variable del 30% en el horizonte temporal de 2026. No existe límite de exposición a riesgo divisa, emisores, mercados, incluidos emergentes, ni sectores.
Por su parte, los activos de renta fija (tanto pública como privada) tendrán mayoritariamente calidad crediticia mínima media (mínimo BBB-), máximo un 50% de la cartera tendrá calidad inferior a BBB-. Y no existirán limitaciones en cuanto a la duración y vencimiento de la cartera.
Según consta en su folleto, el fondo nace con dos clases de participaciones: estándar, a partir de 600 euros, y plus, para inversiones a partir de 50.000 euros.
