A finales de junio, CaixaBank AM y CecaBank anunciaban que ampliaban hasta 2027 el acuerdo de depositaría exclusiva que mantienen con el depositario español. Una alianza que, semanas más tarde, tiene su primera consecuencia.
La gestora española líder revisa a la baja la comisión de depositaría de 43 fondos de inversión y algunas de sus clases de participaciones, siendo un total de 54 códigos ISIN los afectados, tal y como lo ha notificado la gestora a la Comisión Nacional del Mercado de Valores. Unas nuevas comisiones que entrarán en vigor a partir del próximo 1 de agosto.
Salvo en dos clases, la reducción de la comisión llega a ser superior al 10% en todos los casos, y en 16 de ellos, es mayor al 50%. Incluso en tres de ellos se acerca al 90%. La rebaja más común, dándose en 21 de los vehículos, es del 20%. Ver el listado completo abajo.
Por otro lado, la entidad está perfilando la rebaja de las comisiones de depositaría de un segundo grupo de fondos y que entraría en vigor el 1 de octubre.
Cifras del acuerdo
En la ampliación del acuerdo, se fija que Cecabank continúe como depositario exclusivo del 80% del patrimonio de los fondos de inversión, sociedades de inversión de capital variable (sicav) y fondos de pensiones del sistema individual gestionados, respectivamente, por CaixaBank AM y VidaCaixa, por un periodo de diez años, hasta el próximo 31 de marzo de 2027. Respecto al 20% restante, Cecabank actuará como depositario exclusivo hasta 31 de marzo de 2022, salvo en un pequeño porcentaje en que la exclusividad finalizará el 31 de marzo de 2025.
CaixaBank recibirá un pago de 115 millones de euros y podrá llegar a percibir, durante los próximos diez años, 85 millones más en función de la evolución del negocio de depositaría de Cecabank. En el anterior acuerdo firmado en 2012, CaixaBank recibía un fijo de 100 millones de euros, cantidad a la que podrían sumarse unos pagos adicionales de carácter variable de hasta 50 millones en función de la evolución del negocio de depositaría.
Según CaixaBank, con este nuevo acuerdo, la entidad quiere promover la separación de los negocios de depositaría y gestión, una práctica recomendada por los reguladores.
Listado completo
ISIN | FONDO | COMISION ACTUAL | Nueva COMISION DEPOSITARIA |
ES0107678023 | ALBUS, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0105002044 | CAIXABANK AHORRO, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0114180005 | CAIXABANK BOLSA ALL CAPS ESPAÑA, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0184923045 | CAIXABANK BOLSA DIVIDENDO EUROPA, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0184923037 | CAIXABANK BOLSA DIVIDENDO EUROPA, FI CLASE ESTANDAR | 0,200 | 0,125 |
ES0184923003 | CAIXABANK BOLSA DIVIDENDO EUROPA, FI CLASE PLUS | 0,150 | 0,125 |
ES0137878031 | CAIXABANK BOLSA ESPAÑA 150, FI | 0,200 | 0,125 |
ES0105182028 | CAIXABANK BOLSA GESTION ESPAÑA, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0105182036 | CAIXABANK BOLSA GESTION ESPAÑA, FI CLASE ESTANDAR | 0,200 | 0,125 |
ES0105182002 | CAIXABANK BOLSA GESTION ESPAÑA, FI CLASE PLUS | 0,150 | 0,125 |
ES0170738027 | CAIXABANK BOLSA GESTION EURO, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0170738035 | CAIXABANK BOLSA GESTION EURO, FI CLASE ESTANDAR | 0,200 | 0,125 |
ES0170738001 | CAIXABANK BOLSA GESTION EURO, FI CLASE PLUS | 0,150 | 0,125 |
ES0138068038 | CAIXABANK BOLSA GESTION EUROPA, FI CLASE ESTANDAR | 0,200 | 0,175 |
ES0138392008 | CAIXABANK BOLSA INDICE ESPAÑA, FI C INSTITUC PLUS | 0,022 | 0,020 |
ES0138392032 | CAIXABANK BOLSA INDICE ESPAÑA, FI CLASE ESTANDAR | 0,150 | 0,020 |
ES0138792009 | CAIXABANK BOLSA INDICE EURO, FI C INSTITUC PLUS | 0,022 | 0,020 |
ES0138792033 | CAIXABANK BOLSA INDICE EURO, FI CLASE ESTANDAR | 0,200 | 0,020 |
ES0138137023 | CAIXABANK BOLSA SELECCION ASIA, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0138328028 | CAIXABANK BOLSA SELECCION EMERGENTES, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0138181021 | CAIXABANK BOLSA SELECCION EUROPA, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0138172020 | CAIXABANK BOLSA SELECCION GLOBAL, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0122056023 | CAIXABANK BOLSA SELECCION JAPON, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0138189024 | CAIXABANK BOLSA SELECCION USA, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0106193024 | CAIXABANK BOLSA SMALL CAPS EURO, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0106193032 | CAIXABANK BOLSA SMALL CAPS EURO, FI CLASE ESTANDAR | 0,200 | 0,125 |
ES0106193008 | CAIXABANK BOLSA SMALL CAPS EURO, FI CLASE PLUS | 0,150 | 0,125 |
ES0137625002 | CAIXABANK BOLSA USA DIVISA CUBIERTA, FI | 0,150 | 0,020 |
ES0138615036 | CAIXABANK BOLSA USA, FI | 0,200 | 0,175 |
ES0113693032 | CAIXABANK COMUNICACIONES, FI | 0,200 | 0,175 |
ES0164540009 | CAIXABANK CRECIMIENTO, FI CLASE ESTANDAR | 0,150 | 0,110 |
ES0164540033 | CAIXABANK CRECIMIENTO, FI CLASE PLUS | 0,125 | 0,100 |
ES0115651012 | CAIXABANK DIVERSIFICADO CONSERVADOR, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0138257003 | CAIXABANK DIVERSIFICADO DINAMICO, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0137979029 | CAIXABANK FONDTESORO LARGO PLAZO, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0180963037 | CAIXABANK GESTION ALFA, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0113750006 | CAIXABANK GLOBAL INVEST, FI | 0,100 | 0,020 |
ES0145458024 | CAIXABANK ITER, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0173407000 | CAIXABANK MULTIDIVISA, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0110057025 | CAIXABANK MULTISALUD, FI CLASE CARTERA | 0,050 | 0,020 |
ES0164948004 | CAIXABANK OPORTUNIDAD, FI CLASE ESTANDAR | 0,200 | 0,175 |
ES0138384005 | CAIXABANK RENTA FIJA ALTA CALIDAD CREDITICIA, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0137896017 | CAIXABANK RENTA FIJA CORPORATIVA, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0138807005 | CAIXABANK RENTA FIJA DOLAR, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0138219052 | CAIXABANK RENTA FIJA FLEXIBLE, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0137916021 | CAIXABANK RENTA FIJA SELECCION EMERGENTES, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0113802021 | CAIXABANK RENTA FIJA SELECCION GLOBAL, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0184922021 | CAIXABANK RENTA FIJA SELECCION HIGH YIELD, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0137794022 | CAIXABANK RENTA FIJA SUBORDINADA, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0180965024 | CAIXABANK RF DURACION NEGATIVA, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0115662019 | CAIXABANK SELECCION ALTERNATIVA, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0138066016 | CAIXABANK SELECCION RETORNO ABSOLUTO, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0164853022 | CAIXABANK SELECCION TENDENCIAS, FI CLASE CARTERA | 0,025 | 0,020 |
ES0138516036 | MICROBANK FONDO ETICO, FI | 0,150 | 0,110 |