Se enmarca en un cambio de plataforma tecnológica para toda su banca privada. Para ello, han sellado un acuerdo con BlackRock con el fin de utilizar las capacidades de su plataforma Aladdin.
La entidad amplía su propuesta de servicios al cliente con el lanzamiento de Advisory GPS, cuyas siglas responden a Global Portfolio Strategy. El nuevo servicio de CaixaBank Banca Privada está a caballo entre el asesoramiento y la Gestión Discrecional de Carteras (GDC).
Tal y como ha explicado Belén Martín, directora de Banca Privada de CaixaBank, supone “dar un salto cualitativo en nuestra propuesta de valor en el ámbito de la gestión patrimonial”. Estará disponible para todos los clientes del segmento de Banca Privada, incluyendo Independent Advisory y Wealth, que así lo soliciten y será de pago explícito. Los clientes podrán decidir con qué parte de su cartera se adhieren, accediendo con clases limpias para los del servicio no independiente e incorporado en la comisión actual para los de asesoramiento independiente.
En principio, la entidad no se marca objetivos patrimoniales ni de número de clientes, “el gran reto es dar el salto en el asesoramiento no independiente”, ha avanzado Inés Comellas, directora de Planificación Financiera. La tarifa estará en torno a 0,7% del patrimonio. “No pretendemos movilizar saldo de gestión discrecional a este nuevo servicio, veremos la evolución que nos marca el cliente”, ha insistido. Por comparar, en gestión discrecional, este coste varía entre el 0,65% y el 0,6%.
Con este servicio se preparan para un posible cambio en el modelo de negocio y el posible coto a las retrocesiones. “Llevamos tiempo posicionándonos para la llegada de la RIS”, ha insistido la experta. Defienden, además, que Advisory GPS puede ser complementario a aquellos clientes que ya tengan GDC.
Una nueva plataforma tecnológica
Este servicio se enmarca en un cambio de plataforma para todos los gestores de banca privada denominada GPS. Esta aúna las capacidades del negocio de Banca Privada, los avances tecnológicos de su matriz CaixaBank y los de Aladdin Wealth, la tecnología desarrollada por BlackRock. El objetivo es “controlar la gestión del riesgo de nuestros clientes”, ha dicho Comillas.
Esta plataforma es la primera colaboración entre CaixaBank y Aladdin Wealth, que han estado desarrollando durante varios meses para su aplicación al ámbito de Banca Privada de la entidad.
Más control de riesgos y agilidad
El objetivo de este nuevo servicio es “ganar agilidad y eficiencia en la construcción de carteras con la máxima personalización del asesoramiento”, ha asegurado Jorge Velasco, director de Estrategia de Inversión. Según el experto, el asesoramiento muchas veces “es menos ágil en la toma de decisiones, mientras que la GDC, por un lado, ofrece una menor personalización; pero, por otro, es muy ágil porque las tomas de decisión porque son inminentes”, ha comentado.
Advisory GPS tomará lo mejor de ambos: “Vamos a dar explicaciones de por qué hacemos las cosas, cómo vemos los mercados y la macro, por qué cambiamos los vehículos, valores, etc. Esto nos permite dar más información al cliente y una mayor transparencia”, ha dicho.
Las siglas GPS responden a carteras Globales, con tres tipos de subyacentes (fondos de inversión, ETF y valores); Porfolios personalizados, enfocados en las preferencias financieras del cliente; y Strategy, porque habrá un total alineamiento con los expertos.
“Nuestra obsesión sigue siendo la excelencia del servicio al cliente y presentar la mejor propuesta de mercado”, ha remarcado Martín. La entidad de banca privada cuenta con 1.131 gestores especializados, 75 centros de Banca Privada y 11 centros de Wealth. A cierre de septiembre gestionaba activos por valor de 148.000 millones de euros y tenía más de 140.000 clientes de Banca Privada.
