Fondespaña Garantizado Renta Fija 4
La gestora de Caja España acaba de registrar en la CNMV un nuevo producto garantizado, Fondespaña Garantizado Renta Fija 4. Según indica el folleto, la Confederación Española de Cajas de Ahorros garantiza, en la fecha de vencimiento el 22 de enero de 2015, el 113,87% del valor liquidativo del fondo a día 1 de septiembre de 2010, lo que representa una TAE del 3%. La inversión mínima inicial y a mantener es de una participación.
Hasta el 1 de septiembre, así como entre la fecha de vencimiento de la garantía y la nueva que se inicie, el activo del fondo estará invertido en repos de deuda pública española de elevada calidad crediticia (rating mínimo AA), activos del mercado monetario de elevada calidad crediticia (rating mínimo A-), depósitos bancarios con vencimiento inferior a 3 meses de entidades de la UE que cumplan la normativa de solvencia, de mediana calidad crediticia (rating BBB-, BBB y BBB+) hasta el 25% del patrimonio y el resto de alta calidad crediticia (rating mínimo A-), así como en liquidez en cuenta corriente, con el objeto de dotar de estabilidad al valor de la participación. El vencimiento medio de la cartera será inferior a 3 meses. Asimismo, antes del 01/09/2010 se ha comprado a plazo una cartera de renta fija.
En el periodo de garantía, el patrimonio del fondo estará aproximadamente invertido un 96% en emisiones de renta fija privada avaladas por estados miembros de la Unión Europea, de elevada calidad crediticia (rating mínimo AA), más un 4% en cuenta corriente y en repo de deuda pública de Tesoros de la UE, comunidades autónomas o entidades locales de elevada calidad crediticia (rating mínimo AA). Asimismo, durante el periodo de garantía podrá invertir en depósitos a la vista o con vencimiento inferior a un año en entidades de crédito de la UE o que cumplan la normativa específica de solvencia, o en instrumentos del mercado monetario no cotizados, que sean líquidos, ambos con mediana calidad crediticia (rating BBB-, BBB y BBB+) hasta el 25% del patrimonio del fondo, teniendo el 75% restante un rating superior (elevada calidad crediticia), y denominados todos ellos en euros.
Los comercializadores son Caja España de Inversiones, Caja de Ahorros y Monte de Piedad. En cuanto a las comisiones, la de gestión asciende al 0,28% del patrimonio y la de depósito, al 0,05%. Los gastos de suscripción y reembolso son del 5%.
