La gestora MFS Investment Management acaba de publicar una encuesta titulada Asesoramiento a millennials en la era digital, en la que analiza cuales son las inquietudes y los objetivos de la generación milenial a la hora de plantificar sus finanzas. En la misma también ha preguntado a los asesores financieros cómo asesoran a este tipo de clientes y los resultados muestran una clara divergencia entre ambos.
Una de esas divergencias se ve en la percepción de los objetivos. Mientras que el 64% de los asesores españoles cree que el crecimiento del patrimonio o el aumento del valor de la cartera en la medida de lo posible es el objetivo clave de los inversores mileniales españoles, en realidad la cifra de inversores que lo considera importante es de apenas el 28%. Por el contrario, el 43% de los inversores afirmó que son la generación de ingresos a partir de los ahorros y las inversiones era un objetivo importante, aunque solo el 17% de los asesores lo percibió como relevante.
Pendientes de las herencias
Viendo estas discrepancias no sorprende que el 68% de los asesores tengan poco o ningún éxito a la hora de atraer a esta generación de inversores. Más si te tiene en cuenta que el 59% de ellos no atesoran suficiente patrimonio para ser vistos como potenciales clientes. Al menos de momento ya que la encuesta también revela que el 64% de los inversores mileniales españoles han recibido una herencia o esperan obtener una, lo que aumentaría su potencialidad como clientes. Estas herencias compensarían en parte los pocos ingresos que tiene esta generación que se ha enfrentado a muchas crisis que han impactado negativamente en sus ingresos.
“Los inversores mileniales no lo han tenido fácil. Han sufrido tanto la crisis financiera de 2008 como la crisis de deuda de la zona euro, que para muchos se tradujo en dificultades para encontrar empleo. Y ahora estando en sus años más productivos tienen que hacer frente a otro contratiempo - las consecuencias de la pandemia”, afirma Carlos Aparicio, director general para España y Portugal de MFS Investment Management . Y añade: “Dada toda la incertidumbre económica actual, no sorprende que tengan tantas preocupaciones. Ahora bien, resulta alentador que haya un porcentaje tan elevado de mileniales que esté pensando en su futuro y quiera tomar las riendas de sus ahorros”.
¿Qué preocupa a los mileniales?
Teniendo en cuenta este contexto, cuando se les pregunta sobre sus principales preocupaciones para los próximos tres años, más de la mitad (55%) muestra inquietud sobre ahorrar para una emergencia o un acontecimiento imprevisto, y el 47% está preocupado por la generación de ingresos para cubrir el coste de vida actual. Más de cara al futuro, el 48% subraya su preocupación por ahorrar para la educación de sus hijos y el 44% por ahorrar dinero suficiente para la jubilación.
Para gestionar esas inquietudes son muchos los que creen que la figura de un asesor/a financiero podría serles útil para maximizar sus ahorros. De hecho, el 45% de estos inversores españoles manifiesta que su necesidad de asesoramiento financiero se ha incrementado en los últimos 12 meses.
