CFA Institute, ha presentado la Cuarta Edición de su Encuesta de Confianza, Ganarse la Confianza de los Inversores: de qué manera el deseo de Información, Innovación e Influencia está moldeando las relaciones con los clientes. La encuesta ha analizado las opiniones de los inversores minoristas e institucionales en 15 mercados a nivel mundial ( no se incluye a España entorno a la confianza que tienen en el sistema financiero, en el sector de los servicios financieros, y en las firmas de inversión y analiza aspectos que van desde el uso de la tecnología o la implementación de la ESG hasta la trasparencia de las comisiones.
“El actual entorno de gran volatilidad de los mercados señala caminos muy diferentes para aquellos que tendrán éxito con sus objetivos de inversión, y aquellos que no lo conseguirán. El miedo y el pánico pueden interferir en una adecuada gestión de las decisiones de inversión. En consecuencia, la necesidad de Confianza en las instituciones y en los asesores que actúan en nombre de los inversores, así como en el sistema financiero en el que operan, se hace evidente”, explica Margaret Franklin, CFA, Presidenta y CEO mundial de CFA Institute.
El extenso estudio, al que se puede acceder desde el documento adjunto presenta una clara relación entre la confianza que los inversores tienen en la industria con el hecho de que reciban o no asesoramiento de algún tipo y de ahí que haya grandes diferencias entre el nivel de confianza entre los inversores institucionales y los minoristas.
Por ejemplo, aunque la industria de los servicios financieros se encuentra en un nivel medio de confianza entre las industrias encuestadas, dos puntos más que en la encuesta de 2018, esa confianza es mucho mayor entre los institucionales que entre los minoristas (65% frente al 43%). Se aprecian no obstante grandes diferencias entre los inversores institucionales y los minoristas en cuanto al sector en el más confían. Por ejemplo, mientras que la industria que despierta más confianza entre los institucionales es la tecnológica, en los minoristas es la medicina.
También se aprecian divergencias entre los inversores minoristas que cuentan con asesoramiento y los que no. Así, el 57% de los inversores minoristas que cuentan con asesor financiero dicen confiar en la industria frente al 33% de los minoristas sin asesoramiento financiero de media. Y ese asesoramiento impacta también en la predisposición que tienen los inversores a la hora de incluir en cartera nuevos productos: a mayor asesoramiento, mayor predisposición.
Uno de los servicios que analiza la encuesta en cuanto a la confianza que genera la industria en los inversores es el uso de la tecnología y también las comisiones que aplican las empresas de servicios financieros, fundamentalmente en el caso de gestoras de fondos y asesores.
Con respecto a la tecnología, mientras que el 48% de los inversores retail reconoce tener más confianza en sus asesores debido al incremento de la tecnología, ocho puntos más que en 2028, en los institucionales ha bajado la cifra del 68% al 66%.
En cuanto a las comisiones o, mejor dicho, la transparencia de éstas, “Una mayoría significativa de los inversores minoristas (83%) y los inversores institucionales (75%) encuestados están de acuerdo en que uno de los elementos más importantes para crear una relación de confianza está revelando plenamente los honorarios y otros costes, y los niveles fueron similar en 2018”, apunta el informe. Eso sí, cae la percepción de los inversores con respecto a la trasparencia de las mismas ya que mientras que el 2018, el 50% de los inversores institucionales y el 56% de los minoristas las calificaba de “muy transparentes”, ahora esa cifra es del 42% y 50%, respectivamente.
