¿Cuánto sabes de fondos de inversión?

Pensamiento
William Felipe Seccon (Unsplash)

La CNMV pone a prueba tus conocimientos financieros y lanza este test de diez preguntas sobre los fondos de inversión. Qué son, cuáles son sus características principales, qué tipos hay… Los fondos de inversión han conseguido hacerse un hueco en los hogares españoles, pero aún no el deseado. Con esta iniciativa se pretende impulsar el interés por este vehículo de inversión.

El regulador, en su persistente tarea de acercar el mundo financiero a la sociedad, ofrece una guía completa sobre qué son los fondos de inversión en la que se explica conceptos básicos para su entendimiento; cómo determinar la rentabilidad del fondo; sus riesgos; qué tipos de fondos existen; cómo elegirlos…

El test se utiliza como atractivo para llegar a esta guía: Los fondos de inversión y la inversión colectiva con el objetivo de que los individuos conozcan la operativa propia de estos vehículos de inversión; de qué manera ha de leerse el folleto del fondo y por qué es importante hacer un seguimiento de la inversión.

La implantación de los fondos de inversión en nuestro país

Según el Observatorio de Inverco, el 15% del ahorro financiero de las familias se canaliza ya a través de fondos de inversión, registrando un nuevo récord histórico. Aunque la crisis ocasionada por el COVID-19 ha provocado que la ratio de fondos sobre depósitos arroje una fotografía no tan positiva en este sentido situándose por debajo del 22% en 2020.

Sin embargo, pese a las dificultades de un año marcado por la crisis sanitaria, que condicionó de forma relevante el comportamiento del ahorrador, el patrimonio invertido en fondos se situó en 2020 en 276.636 millones de euros, una cifra similar a la del ejercicio anterior. Según los datos que ofrece la patronal en los últimos cinco años, el patrimonio invertido en fondos en España ha registrado un incremento del 25,7%.  El volumen de activos de los fondos de inversión supone ya casi una cuarta parte del PIB nacional (24,7%).

Donde se acumula más de la mitad del ahorro total invertido en fondos (53,8%) es en Madrid, Cataluña y País Vasco, pese a representar solo el 35,1% de la población.