El objetivo de tener en cuenta aspectos conductuales en la creación de una cartera es que tanto el cliente como el asesor se sientan cómodos. Además, ayudan a que esta se adhiera a los objetivos financieros del cliente. Partiendo de esta base, ¿qué características son fundamentales para que la relación asesor-cliente sea exitosa? Mencionamos cuatro puntos clave:
- El asesor debe entender los objetivos financieros y sus características desde un principio.
- El asesor debe mantener un enfoque consistente y sistemático a la hora de asesorar a sus clientes.
- El asesor debe invertir el dinero de la manera esperada por el cliente y comunicar los resultados eficientemente.
- La relación debe beneficiar tanto a los clientes como al asesor.
El poder de las finanzas conductuales en la relación con el cliente
¿Cómo ayudan las finanzas conductuales en los puntos anteriores? En primer lugar, contribuyen a que el asesor entienda tanto los objetivos como la motivación de los mismos y le sirva para crear un vínculo más fuerte con el cliente.
¿De qué otras formas las finanzas conductuales mejoran la relación asesor-cliente? Descúbrelo en el nuevo módulo de FundsPeople Learning, Behavioral Finance aplicado a la clasificación y gestión de clientes, en colaboración con BBVA AM.
Este curso es válido por 1 CPD credit de CFA Society Spain o una hora de formación para recertificación EIA, EIP, EFA y EFP de EFPA España tras la superación del test correspondiente.
Éste es el tercer módulo más específico sobre finanzas conductuales, pero si quieres profundizar en el tema desde aspectos más generales, FundsPeople Learning tiene dos más:
- Introducción al behavioral economics: válido por 1,5h de formación
- Behavioral Finance, ¿cómo se aplica a las finanzas e inversiones?: válido por 1,5h de formación
