Por cuarto año consecutivo, Inverco ha realizado una encuesta entre gestoras para valorar las iniciativas y actuaciones que han realizado numerosas gestoras de IIC y gestoras de Fondos de Pensiones en materia de educación financiera, así como las actuaciones solidarias en 2021.
Según el informe, el 77% de las firmas encuestadas han llevado a cabo al menos una iniciativa de educación financiera siempre bajo la temática de ahorro en general y productos financieros en gestión colectiva. Eso sí, los webinars vuelven a constituir la categoría más utilizada para divulgar sus iniciativas en educación financiera, con un total de 12 gestoras, lo que representa un 60% de las encuestadas.
Le siguen los talleres en colegios y la publicación de estudios o artículos, utilizados por el 50% y 45% de las firmas encuestadas, respectivamente.
En lo que respecta al número de actuaciones, el 65% de las gestoras ha realizado más de cinco iniciativas en educación financiera durante 2021; mientras que el 15% ha llevado a cabo entre una y tres iniciativas; y el 10%, entre tres y cinco.
Impulso a la inversión sostenible
La temática a la que más se han referido las gestoras en materia de educación financiera en 2021 (un 50%) ha sido fomentar el ahorro en general, seguido de los fondos de inversión, con un 28%. Por otra parte, el 80% ha incluido la inversión sostenible como materia de educación financiera.
Según la encuesta, el 38% de las iniciativas sobre educación financiera han sido dirigidas a todo el público en general, seguidas por las dirigidas a menores de 18 años, que supusieron el 21% del total.
Y hay unanimidad con el 100% de las gestoras que valoran que el resultado alcanzado por la iniciativa ha sido muy útil o útil. Todas afirman que repetirán la experiencia este año.
Fondos solidarios
A cierre de 2021, el 33% de las firmas disponía de fondos solidarios. Y de las que no disponía de estos, el 6% tiene la intención de tenerlos próximamente. Entre las que sí los tienen, los motivos más común fueron educación, sanidad y empleo.
Por otra parte, el 62% ha realizado actuaciones solidarias en 2021, y de las que no lo hicieron, el 11% prevé realizarlas en el futuro.
