La crisis ha marcado un antes y un después para el agente financiero, una figura cada vez más profesionalizada, que en los últimos años ha ganado peso dentro de la estructura comercial de la banca privada en España. Sin embargo, el nuevo entorno regulatorio plantea grandes interrogantes sobre su relación con las entidades y los servicios que presta a sus clientes. Representantes de cuatro bancas privadas con carácter independiente analizan la transformación que ha vivido la figura del agente financiero y su futuro con MiFID II en el marco de la 11 edición del Think Tank BNY Mellon, iniciativa producida por Funds People en asociación con BNY Mellon Investment Management y pensada para los profesionales del sector..
Álvaro Ximénez de Embún, director de Redes Externas en Banco Alcalá, explica que “antes cuando alguien se planteaba un cambio de entidad, se planteaba un cambio laboral. Ahora, ser agente se ha convertido en algo aspiracional: banqueros con unas carteras estupendas, que llevan muchos años en el sector… Es un planteamiento muy serio y además es un planteamiento de futuro. Ha habido un cambio total de mentalidad en cuanto a cómo se ve la figura del agente”.
“El agente ha salido efectivamente reforzado de la crisis, siempre y cuando esté en una entidad que le permita, dentro de su política comercial, trabajar con cierta independencia: la independencia te la da en este caso la casa con la que te asocias. Esto beneficia al propio cliente porque no hay nadie que pueda proteger más a su cliente que un agente financiero”, añade Andrés Recuero, director de Agentes de Andbank España.
También se debatió sobre MiFID II y el futuro de los agentes. Luis Torroja, director comercial de la Red Externa de Tressis, apuntó que la gestión de los clientes tiene dos vertientes: “la relación y el conocimiento del cliente y la gestión del patrimonio en sí mismo. El servicio de gestión de carteras permite que los especialistas se centren en la parte de gestión del patrimonio y dejar al agente aquello en lo que quizás puede aportar más valor, que es la gestión de la relación con el cliente”.
Otro punto a analizar fue el papel de los roboadvisors. ¿Son competencia o aliados del agente? Pilar Cordón, directora de intermediarios financieros en Deutsche Bank Wealth Management, consideran que “el perfil de cliente con el que trabajamos no se verá afectado por los roboadvisors. Nuestros clientes precisamente aprecian la figura del agente o el banquero porque buscan y valoran el servicio de calidad y el trato personalizado. Incluso para perfiles de clientes más jóvenes, se sigue dando prioridad al servicio personal prestado por los agentes y banqueros por encima de los servicios de carácter automatizado”.
Puede consultar todas las noticias y los vídeos del Think Tank BNY Mellon en la web dedicada www.thinktankdebate.com.
