Fidelity lanza clases de acciones con comisiones de gestión variable

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Miles Cave, Flickr, Creative Commons

Siete meses después de anunciar por primera vez innovaciones en su modelo de comisiones, Fidelity acaba de anunciar que ya está disponible su nueva Comisión de Gestión Variable en cinco fondos de renta variable de gestión activa, alojados en su sicav luxemburguesa Fidelity Funds.  La firma ha elegido cinco fondos que ofrecen a los inversores una exposición regional, pero diversificada, a distintos activos segmentos de renta variable, algunos de los cuales figuran además entre sus estrategias más vendidas.

Así, la lista está integrada por el Fidelity-Funds Emerging Markets Focus Fund, el Fidelity-Funds World Fund, el Fidelity-Funds America Fund, el Fidelity-Funds European Growth Fund y el Fidelity-Funds European Larger Companies Fund. Los tres últimos productos ostentan el sello Blockbuster Funds People.

Desde la firma vuelven a recordar cómo funciona este modelo revolucionario de aplicación de comisiones en función de los logros obtenidos por los gestores de cada fondo, que funciona de facto como una escala gradual y posibilita así una doble forma de compartir el riesgo y la rentabilidad de cada estrategia. En primer lugar, indican que aquellos que inviertan en estas nuevas clases de acciones disfrutarán de una reducción del 0,10% en la comisión anual de gestión básica, hasta el 0,70%.

Después, la parte variable de la comisión aumentará o disminuirá simétricamente dependiendo de si el fondo supera o se ve superado por el índice de referencia acordado previamente, en periodos sucesivos de tres años, después de comisiones y gastos. Esta escala puede alcanzar hasta un máximo de +0,2% sobre la comisión anual de gestión , o descender hasta un mínimo del -0,2% por debajo de la comisión anual de gestión. Es decir, que  significa que la comisión máxima y mínima aplicada sería de 0,90% y 0,50%, respectivamente. Es importante subrayar que la comisión sólo comenzará a aumentar desde el nivel de partida sólo cuando el fondo haya superado al índice de referencia después de comisiones y gastos.

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“Nuestra comisión de gestión variable pone en clara sintonía los intereses de nuestros clientes y los nuestros y, a diferencia de otras estructuras de comisiones existentes en el mercado, la reduciremos en periodos de peor comportamiento relativo del fondo frente al índice”, explica Paras Anand, director de inversiones de renta variable de Fidelity para Europa. El experto añade que esta implementación “es una prueba inequívoca de nuestros esfuerzos constantes por ofrecer las opciones más atractivas a nuestros clientes y esperamos que les anime a mantener sus inversiones en estrategias activas en el largo plazo”.

Los clientes con carteras segregadas, incluidas las instituciones y los investment trusts, tendrán acceso a una versión personalizada del modelo de comisiones si desean contratarlo.