El Plan de Inversión es el cuarto producto que Finizens lanza en el mercado español, tras el Plan de Ahorro, el Plan de Pensiones y el Plan de Niños.
El gestor automático español Finizens ha sellado un acuerdo estratégico con Inversis Banco para lanzar en España su producto Plan de Inversión, una cesta de fondos índice completamente digital. Esta nueva cesta de fondos, que la firma prevé lanzar entre finales de 2017 y el inicio de 2018, permitirá el traspaso de fondos de inversión desde otras entidades a la plataforma de Finizens, sin coste ni impacto fiscal para el cliente.
La cesta de fondos será gestionada por Finizens, mientras que Inversis será la entidad encargada de la ejecución de las operaciones y la custodia de las carteras de fondos de los clientes del roboadvisor español.
Como el resto de productos de la plataforma, en el Plan de Inversión la gestión se realiza de manera automatizada mediante algoritmos, y se basa en los principios de la gestión pasiva y sistemática. A este plan se le asocia una cartera de inversión según el perfil de ahorrador de cada cliente, con una oferta de cinco carteras diferentes que van desde la más conservadora a la más arriesgada.
El Plan de Inversión es el cuarto producto que Finizens lanza en el mercado español, tras el Plan de Ahorro, el Plan de Pensiones y el Plan de Niños, dirigido en este caso a un cliente con un perfil más inversor que ahorrador. Para los tres primeros productos, Finizens se apoyó en su acuerdo institucional con Caser, aunque en esta ocasión ha optado por Inversis para ampliar su abanico de acuerdos estratégicos.
Además, en abril Finizens cerró otro acuerdo de distinta índole con EVO Banco. El servicio de Finizens se ha integrado en el ecosistema de banca móvil de EVO, anclado en el formato unit linked que le proporciona Caser.
“Este acuerdo estratégico aúna todas las ventajas de dos entidades líderes en innovación digital financiera para ofrecer a nuestros clientes la máxima fiabilidad, transparencia y eficacia con un producto a su medida”, explica Giorgio Semenzato, director general de Finizens.
