Las bancas privadas más deseadas por los asesores financieros para trabajar en 2024
Un 40% de los banqueros privados y un 35% de los agentes estaría dispuesto a cambiarse de entidad. En ambos casos el factor determinante para dar el salto es la búsqueda de una compañía con mejor gama de productos y servicios de banca privada que ofrecer a su cliente. El segundo motivo, en el caso de los banqueros, es la búsqueda de una firma con mejores condiciones laborales; y en el de los agentes, el deseo de trabajar para una entidad con mejor marca y reputación. Estos resultados se desprenden del VI Estudio de Banca Privada elaborado por FundsPeople en el que han participado 850 profesionales.
¿Estas dispuesto a cambiar de entidad?
| Respuesta | Banqueros (2024) | Agentes (2024) |
| SI | 39% | 35% |
| NO | 61% | 65% |
Factores para cambiar de entidad
| Búsqueda de una... | Banquero | Agente |
| Entidad con mejor gama de productos y servicios de banca privada para ofrecer a mi cliente | 1 | 1 |
| Entidad con mejores condiciones de trabajo (flexibilidad, organización...) | 2 | 5 |
| Entidad con mejor marca y reputación | 3 | 2 |
| Entidad donde tenga una mayor posibilidad de desarrollar mi carrera profesional | 4 | 7 |
| Entidad que recompense en función de mi compromiso y contribución | 5 | 4 |
| Entidad con mejores equipos de gestión y asesoramiento para ofrecer a mi cliente | 6 | 3 |
| Entidad con mejor estrategia comercial | 7 | 6 |
| Mejora salarial exclusivamente | 8 | 12 |
| Entidad con mejor cultura corporativa | 9 | 14 |
| Entidad con mejor equipo directivo | 10 | 11 |
| Entidad con mejores perspectivas de crecimiento que la actual | 11 | 13 |
| Entidad con mejor formación para asesores | 12 | 8 |
| Entidad con mayor digitalización | 13 | 10 |
| Entidad con mayor innovación | 14 | 15 |
| Entidad con menores conflictos de interés | 15 | 9 |
Fuente: VI Estudio de Banca Privada de FundsPeople. Nota: el 1 es la opción más votada, el 2 es la siguiente más votada y así sucesivamente. Se ha ordenado por la preferencia de los banqueros.
La entidad más atractiva para los asesores de los grandes patrimonios nacionales que desean cambiar de compañías es J.P. Morgan Private Banking. Con un 24% de los votos sube un puesto respecto al año pasado.
A nivel regional, en Madrid (la plaza en la que se concentra la mayor parte de la ocupación en este sector) también es J.P. Morgan Private Banking la que consigue mayor puntuación. En cambio, en Barcelona el primer puesto se lo lleva AndBank España.
¿Cuáles son las señas de identidad de las firmas seleccionadas?
Borja Astarloa, director general de J.P. Morgan Private Banking para España y países nórdicos, considera que una de las señas de identidad de la firma es el compromiso con sus clientes: “Hemos asumido la responsabilidad de ofrecerles soluciones totalmente personalizadas y personalizables”. Para lograrlo, Astarloa destaca la importancia de las personas: “buscamos contratar profesionales diversos que aporten un factor humano diferencial y, por supuesto, especializaciones, perspectivas interesantes y capacidades que puedan ayudar a nuestros clientes a alcanzar sus objetivos”.
José de Alarcón, director comercial de Andbank España, apunta a que el prestigio de la firma en Cataluña viene del proceso de consolidación en el que han trabajado desde 2012 en la región. “Hemos realizado una apuesta decidida invirtiendo en la incorporación de más de 25 banqueros y agentes financieros. Hemos abierto tres centros de negocio de banca privada en Girona, Lleida y Tarragona, que totalizan seis si sumamos los tres ya existentes en Barcelona”, detalla.
Junto con la adquisición del negocio en España de Degroof Pertercam en 2021, que contaba con el 60% del volumen de negocio en Barcelona, De Alarcón añade: “un 30% de nuestro patrimonio total en España se encuentra en Cataluña, donde contamos con más de 70 profesionales que conocen muy bien el mercado”.
¿Y sus ventajas diferenciales?
A nivel nacional, el segundo puesto es para Bankinter Banca Privada y el tercero para Banca March, con un porcentaje de voto que supera el 20% en ambos casos (ver tabla). Ambas entidades repiten respecto al año pasado en el podio de las tres firmas más deseadas para cambiar de trabajo.
El director de Banca Patrimonial de Bankinter, Joaquín Calvo-Sotelo, señala que su ventaja diferencial radica en su banca integrada en red. “Para nuestro crecimiento, que llega a través de la calidad en la gestión de los clientes, es un pilar fundamental el apoyo en la red comercial sin perder la esencia de la banca privada”, explica.
A los nuevos empleados se les proporciona un modelo de tutela y seguimiento continuo desde el primer día, “además de integrarse en el plan de formación técnica anual para actualizar y nivelar sus conocimientos”, añade. Una de las metas que persiguen en el área de Banca Patrimonial es un buen ambiente de trabajo. “Una de nuestras preocupaciones”, explica Calvo-Sotelo, “es que las nuevas incorporaciones adquieran rápidamente un sentimiento de pertenencia y se desarrollen ambientes laborales agradables y de trabajo en equipo”.
En el caso de Banca March, Ángel Martínez Marañón, director general de la entidad y responsable del Área de Banca Comercial, señala que la diferencia respecto a otras compañías “se concreta en un asesoramiento superior, con personalización para cada perfil de ahorrador y con acceso a proyectos de coinversión que solo una entidad con nuestro track record puede ofrecer”.
La visión y los valores de la firma, explica Martínez Marañón, “determinan un modelo de asesoramiento que descarta las redes de agentes”. En Banca March, detalla, la apuesta es clara: “incorporar talento joven y formar a nuestros banqueros, aspirando a ser la mejor escuela de formación de gestores de la banca española”.
La lista nacional
En cuarto y quinto puesto del ranking se posicionan a nivel nacional Andbank España y Goldman Sachs, con un 16% y un 11% de las papeletas respectivamente. De las 16 entidades con más votos (el grupo con más de un 5% de los votos), seis son grupos internacionales, otros seis firmas especializadas españolas y cuatro bancas privadas de grupos bancarios nacionales.
Ranking nacional de las entidades más codiciadas
| Entidad | 2024* | 2023* | 2022* |
| J.P. Morgan Private Bank | 24% | 22% | 27% |
| Bankinter Banca Privada | 24% | 21% | 19% |
| Banca March | 22% | 25% | 23% |
| Andbank España | 16% | 15% | 17% |
| Goldman Sachs | 11% | 10% | 7% |
| Renta 4 Banca Privada | 11% | 10% | 11% |
| A&G Banca Privada | 11% | 16% | 11% |
| CaixaBank Banca Privada | 9% | 10% | 10% |
| BBVA Banca Privada | 9% | 8% | 7% |
| Santander Banca Privada | 7% | 3% | 2% |
| Pictet WM | 6% | 6% | 7% |
| Edmond de Rothschild | 6% | 5% | 5% |
| Singular Bank | 6% | 9% | 11% |
| Julius Baer | 6% | 3% | 5% |
| Diaphanum | 5% | 4% | 5% |
| Deutsche Bank | 5% | 5% | 4% |
Ranking regional de las firmas más deseadas
MADRID
| Entidad | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Andbank España | 1 | 1 |
| Bankinter Banca Privada | 2 | 4 |
| J.P. Morgan Private Bank | 3 | 2 |
| Edmond de Rothschild | 4 | 7 |
| CaixaBank Banca Privada | 5 | 11 |
| Goldman Sachs | 6 | 5 |
| Banca March | 7 | 8 |
| Julius Baer | 8 | 9 |
| A&G Banca Privada | 9 | 3 |
| Renta 4 Banca Privada | 10 | 12 |
BARCELONA
| Entidad | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| J.P. Morgan Private Bank | 1 | 2 |
| Bankinter Banca Privada | 2 | 4 |
| Banca March | 3 | 1 |
| Goldman Sachs | 4 | 5 |
| Andbank España | 5 | 6 |
| A&G Banca Privada | 6 | 3 |
| Pictet WM | 7 | 8 |
| Renta 4 Banca Privada | 8 | 9 |
| BBVA Banca Privada | 9 | 13 |
| Julius Baer | 10 | 15 |