En un entorno cada vez más complicado, en el que los altos patrimonios se mueven en ambientes internacionales, realizan inversiones globales y atienden a normativas fiscales multijurisdiccionales, se hace indispensable una planificación patrimonial integral. Este servicio se ha convertido en el eje transversal de la propuesta de valor que ofrecen las entidades de banca privada a sus clientes. Hace tiempo que se dejó de hablar de productos para comenzar a analizar lo que realmente necesita el cliente. Por ello, cada vez son más las firmas que están centrando sus esfuerzos en construir departamentos de planificación competitivos, aumentando sus equipos y destinando los recursos necesarios a mejorar el desempeño de su trabajo.

Para cumplir con su cometido es necesario contar con perfiles muy especializados en diferentes ámbitos del negocio y también establecer una comunicación fluida con aquellas figuras claves en la relación y el asesoramiento a los clientes dentro de la entidad.

La planificación patrimonial del futuro ya no solo se basará en aspectos exclusivamente financieros, sino que será un servicio ad hoc en el que el uso de la tecnología y la IA facilitará las tareas administrativas y de análisis, lo que no implica que se vayan a sustituir la personalización y la especialización, valores fundamentales de la banca privada.

Además de la cada vez mayor complejidad a la hora de abordar una planificación integral de los altos patrimonios y la innovación tecnológica, otro reto al que se enfrentan estos departamentos es el del trasvase de riqueza a las nuevas generaciones, las cuales tienen necesidades diferentes a sus antecesores.

Conocemos a los responsables de los equipos de planificación patrimonial de las principales firmas nacionales, especializadas e internacionales.