Es mayoritariamente hombre, banquero, con más de diez años de experiencia y con una cartera que supera los 100 clientes. ¿Quieres conocer cómo son sus clientes atendiendo a su perfil de riesgo y por tipo de servicio? En Insights Banca Privada desgranamos todos los detalles.
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El prototipo de asesor financiero en España es mayoritariamente hombre, con más de diez años de experiencia en el sector y que trabaja como banquero. Para conocer mejor la figura del asesor financiero en el VI Estudio de Banca Privada, realizado por FundsPeople, hemos preguntado por su edad, sexo y categoría profesional, así como por su cartera de clientes. ¿Cuál es su volumen y cómo se distribuye por riesgo y por servicios? Realizamos la radiografía del asesor de banca privada en España a través de las respuestas de 850 profesionales de toda España que han participado en la encuesta.
Hombre con experiencia
Si tenemos que imaginarnos la figura del asesor de banca privada, estamos ante un profesional que es mayoritariamente hombre y con experiencia. El género masculino es mayoritario dentro de la industria de gestión de activos y eso también se nota en el segmento de gestión patrimonial. Aunque las mujeres están aumentando cuota y presencia dentro de la industria, siguen siendo minoritarias. Mientras el 78% de los asesores son hombres, solo un 22% de mujeres realiza tareas de asesoramiento financiero.
Otra de las claves de esta figura es su expertise. Hablamos de profesionales que en su mayoría (63%) tiene más de 10 años de experiencia y esto se refleja en su categoría profesional, el 56% son asesores senior, un 23% directivos y asesores junior son el 11% restante. En su mayoría están vinculados a una entidad, ya que un 56% son banqueros, mientras que aquellos que realizan su actividad de forma autónoma, como agentes, no llega al 30%.
Fuente: VI Estudio de Banca Privada FundsPeople
Una vez tenemos dibujado el estereotipo de asesor, ¿qué podemos decir de su cartera?
El 54% de los asesores tienen una cartera de más de 100 clientes y éstos se dividen en un 38% en banca personal, clientes con menos de 500.000 euros; en un 42% en banca privada, entre 500.000 y 3 millones de euros; y un 20% corresponden al segmento Wealth Management, más de 3 millones de euros. Un 60% de los encuestados gestionan carteras con un patrimonio de hasta 100 millones. Carteras superiores a los 500 millones son muy pocas, solo el 8% de los encuestados han señalado asesorar un porftolio de estas características.
¿Cómo es su cliente?
Se trata de un cliente con cierta aversión al riesgo, aunque parece que se va venciendo ese miedo. Si bien el 74% de sus clientes se encuentran entre un perfil conservador y moderado. este último supera en cuatro punto porcentuales al conservador, 39% vs 34%, respectivamente. Solo el 26% de sus clientes tiene un perfil arriesgado.
Por tipo de servicio, el asesoramiento NO independiente es el mayoritario. Un 47% de los encuestados dicen ofrecer a sus clientes este servicio. Le sigue la gestión discrecional en la que se encuentran el 28% de los clientes y el asesoramiento independiente lo reciben un 18%; dejando en última posición ejecución con un 13%.
