La rentabilidad objetivo es el método de ensayo comercial de Invercaixa Gestión. Si en septiembre ponía en marcha con el fondo las clases fidelidad destinadas a los partícipes internos, ahora la gestora busca además premiar a los inversores externos de la entidad. En su nueva acción el grupo ofrece una bonificación del 0,15% adicional en el pago de cada renta del FonCaixa Rentas Octubre 2018 por realizar traspasos desde fondos de otras gestoras o por transferencias en efectivo de otras entidades.
Las clases de fidelidad nacieron con su predecesor, el FonCaixa Rentas Enero 2018 – fondo de rentabilidad objetivo con reparto de rentas –, que estaba destinado a atender a los vencimientos de garantizados del mes de octubre. Con ellas se premiaba al partícipe de este tipo de productos al ofrecerle una comisión de gestión más baja.
Con el lanzamiento del Foncaixa Rentas Octubre 2018, la firma vuelve a aplicar el modelo de clases que tanto éxito le ha dado en su versión con vencimiento en enero de 2018 –que ha colocado hasta 1.700 millones de patrimonio en su periodo de comercialización– y además, aplica una nueva práctica comercial para los inversores externos.
Para incentivar las suscripciones que provengan de traspasos de fondos de otras gestoras o de trasferencias de otras entidades se bonificará con un 0,15% en cuatro ocasiones. Las condiciones impuestas por la entidad son que por un lado supere los 3.000 euros y por otro, que se realicen en el periodo de comercialización desde el 29 de noviembre hasta el 13 de febrero.
El método de pago aplicado por la gestora es mediante una bonificación del 0,15% bruto adicional en cada uno de los cuatro reembolsos o traspasos obligatorios que tiene previsto en el folleto, o lo que es lo mismo, en los repartos de rentas contemplados.
Según la entidad, de esta manera se ajustan a las buenas prácticas recomendadas por CNMV en los vencimientos de fondos garantizados en las que se ofrece al inversor, la opción de renovar su inversiones mediante un traspaso a un fondo de rentabilidad objetivo con una cartera exclusivamente constituida por deuda pública española.
La renta fija compensa la caida de patrimonio de los garantizados
En noviembre, Invercaixa Gestión perdió hasta 1.200 millones de su volumen en la categoría de garantizados. Sin embargo, según datos del adelanto mensual de Ahorro Corporación, la entidad ha compensado esa disminución por el incremento de 1.270 millones de patrimonio en la categoría de renta fija, además de los 390 millones de los fondos de riesgo.
