La mitad de los inversores españoles tomaron decisiones equivocadas a causa de la pandemia

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Olav Ahrens Røtne, Unsplash

Lo vivido en este último año y medio solo tenía hueco en películas de ciencia ficción. Sin embargo, hemos sufrido una pandemia que ha llevado al cierre de las economías y ahora aún estamos saliendo poco a poco de ello. La sociedad ha tenido que convivir con esta nueva situación y, como es obvio, ha tenido consecuencias para la salud mental de la sociedad. Los inversores no son una excepción y ha llevado a que el 47% de estos, con claros síntomas de ansiedad, llevaran a cabo decisiones equivocadas de inversión. Es una de las conclusiones que se extrae de la primera encuesta EFPA España sobre situación financiera y salud física y mental realizada a más de 1.200 profesionales certificados.

Entre los encuestados hay pleno consenso con respecto a la relación directa entre los problemas financieros y la salud física y mental de los inversores. De hecho, el 96% de los asesores financieros certificados por EFPA España observó cambios importantes en el comportamiento de sus clientes como consecuencia de las incertidumbres económicas y financieras a raíz de la pandemia.

¿Cabeza fría ante situaciones extremas?

Como consecuencia de la situación creada por la pandemia, el 43,2% de los asesores financieros encuestados por EFPA España señala que sus clientes toman ahora más decisiones siguiendo una emoción o sentimientos. Tres de cada diez consideran que los clientes mantienen la misma actitud que antes de la pandemia y el 25% detecta una tendencia a no atender y seguir sus recomendaciones con la misma atención que antes.

Desbordados por la pandemia

La labor de un asesor en materia de inversión es clave. Pero incluso para ellos la situación vivida en la pandemia les ha sobrepasado, al menos un tercio de los encuestados afirma haberse sentido desbordado en algún momento puntual por la reacción de sus clientes. No obstante, más de seis de cada diez asesores financieros (61,2%) creen que fue suficiente tranquilizar a sus clientes para normalizar la situación. De ahí que 49% de los encuestados aunque detectó cierto nerviosismo de los clientes durante los primeros meses, esto no provocó efectos importantes en los resultados de sus carteras.

En cualquier caso, solo un 3% manifiesta que sus clientes no necesitaron su ayuda en ningún momento. Dato que reafirma la importancia de contar con un profesional a la hora de tomar decisiones de inversión y más aún en momentos de máxima tensión como los vividos en el pico de la pandemia.