Conscientes de que resulta poco probable que el mercado continúe disfrutando de los factores favorables que han impulsado su rendimiento durante gran parte de la última década, los asesores financieros deberán adaptar las estrategias de cartera y negocio para cumplir sus expectativas de crecimiento. Según la encuesta de Profesionales Financieros 2022 efectuada por Natixis Investment Managers, la mitad de los profesionales a nivel global (un 48% en Europa y un más de un 61% en España) afirma que, en este nuevo entorno, para tener éxito deberán demostrar cómo aportan valor a los clientes más allá de la estructuración de las carteras.
Se trata de un estudio con un gran nivel de detalle. La gestora encuestó a 1.050 profesionales financieros de Europa y un total de 2.700 profesionales a nivel global. Entre los sondeados se incluyen gestores de patrimonio, asesores de inversión registrados, planificadores financieros e intermediarios independientes. Los resultados muestran que muchos tendrán que librar una ardua batalla para cumplir sus objetivos de crecimiento. Deberán adaptar sus estrategias de inversión al tiempo que gestionan las ambiciosas expectativas de los clientes. Y que, para aportar valor a sus clientes, se van a centrar fundamentalmente en cuatro aspectos.
Incorporación de los criterios ASG
El 68,4% de los profesionales financieros a nivel mundial considera que incorporar criterios ASG será una práctica estándar en los próximos cinco años. En el caso de España, esta creencia aumenta y se extiende entre más del 82% de los asesores. Sin embargo, el 40,6% a nivel global y el 38% de los españoles reconoce que los criterios ASG no están incorporados significativamente en las inversiones. No obstante, el 74% de los encuestados en España considera que la inversión sostenible y de impacto proporcionará mejores retornos a largo plazo. El porcentaje baja al 57,8% en el cómputo global.
Carteras modelo
Más de ocho de cada 10 encuestados (concretamente, el 85% en Europa) afirman que ahora utilizan carteras modelo en su práctica profesional. Al mismo tiempo, cuatro de cada cinco indican que sus clientes les valoran por sus servicios de planificación financiera.
Gestión tributaria
Un 69% de los profesionales de las finanzas en Europa (61% en España) apunta que los inversores no tienen en cuenta las cuestiones fiscales en sus decisiones de inversión. Casi tres cuartas partes (73%) de los encuestados europeos afirma que minimizar los impuestos es una de las formas en que quieren aportar valor a los clientes. Es una cifra que aumenta a un 77% en España.
Planificación de las sucesiones hereditarias
Tras la pandemia del COVID-19, los clientes están evaluando sus vidas y sus finanzas. En España, según más del 67% de los profesionales financieros, el mayor error que cometen los inversores es ser demasiado conservador a la hora de invertir cuando se está aproximando la edad de jubilación. Le sigue el de subestimar el impacto de la inflación (52%), a pesar de que más del 79% señalan que la pregunta que más escuchan de sus clientes es “¿tiene mi cartera protección contra la inflación?”.
Según James Beaumont, responsable de soluciones multiactivo de Natixis IM, los profesionales financieros están adaptando sus negocios para trascender la simple asignación de activos. Para ello, se centran en aportar valor de forma más general. “Además, los asesores tienen que lidiar con clientes en un estado de ansiedad y moderar sus expectativas para evitar que adopten decisiones de venta presa de las emociones. Deben esforzarse por mantener a los clientes con los pies en la tierra y concentrados en las cosas que pueden controlar, como sus expectativas”, comenta el experto.
