Su capacidad para adaptar su cartera y combinar ambos activos les dio la flexibilidad necesaria para saldar el ejercicio con una rentabilidad media del 8%. Eso sí, los tres mejores fondos coinciden en dos temáticas: criptomonedas y tecnología.
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Con un buen año para la renta variable y también para la renta fija, los productos mixtos supieron exprimir las bonanzas de ambos activos durante el año pasado. Su capacidad para adaptar su cartera y combinar ambos activos les dio la flexibilidad necesaria para saldar el ejercicio con una rentabilidad media del 8%.
Según los datos recabados por el equipo de análisis de FundsPeople a partir de los datos de Morningstar Direct, el 95% de los fondos que se engloban en la categoría cerró con ganancias. Eso sí, hubo mucha dispersión en resultados ya que la diferencia de rentabilidad entre el mejor y el peor fondo superó los 200 puntos porcentuales.
En líneas generales, hubo dos grandes temáticas en las que coinciden los tres productos mixtos más rentables de 2024: criptomonedas y tecnología. Si se analizan los 20 productos más rentables se observa que 16 de ellos pertenecen a la categoría de flexibles (que tienen total libertad para moverse entre renta fija/renta variable/; tres de ellos son agresivos (más exposición a bolsa); y uno moderado (una exposición equilibrada entre ambas tipologías).
El top 3 al detalle
Los dos primeros son de la misma gestora, Creand AM. Se trata de Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI y Cinvest Multigestión Oricalco FI. Ambos son dos compartimentos del fondo Cinvest Multigestión y están asesorados por la EAF Driemut Advisors. Siguen la misma filosofía de inversión, pero con un matiz: mientras que el primero invierte a través de otras Instituciones de Inversión Colectiva (IIC), ya que puede canalizar el 50% de su cartera a través de otros fondos de inversión, el segundo opta por la inversión directa. Sin embargo, ambos invierten fundamentalmente en compañías del sector tecnológico, cloud computing y blockchain.
En 2024 obtuvieron rentabilidades del 128,39% y 110,03%, respectivamente. Esta estrategia también les valió para ser el fondo español más rentable en los años 2022 y 2020. Eso sí, no son fondos aptos para todo tipo de inversores. Solo “para personas con apetito al riesgo, que puedan permitirse cierta volatilidad y que tengan inquietud por tener exposición al mundo cripto”, según explica Miguel Ángel Rico, director de inversiones de Creand AM.
La tercera posición la ostenta Gestión Boutique VI Flexiglobal FI, gestionado por Andbank WM, con una ganancia del 49,79%. Tiene una cartera concentrada entre 20-25 posiciones y una cómoda posición en liquidez, según el último informe de su cartera disponible en la CNMV. Por sectores, industria pesa un 26,8%, seguido de consumo (19,92%) y automóvil (14,9%).