El número de planes de inversión con ETF en Europa alcanza los 10,8 millones mensuales en 2024, con un volumen de ahorro anual de 17.600 millones de euros.
La democratización de la inversión está experimentando una revolución silenciosa en Europa Continental, donde los planes de inversión con ETF están transformando la manera en que los inversores minoristas construyen su patrimonio. Según un reciente estudio elaborado por extraETF en colaboración con BlackRock, estas herramientas han ganado terreno como la solución preferida para el ahorro a largo plazo gracias a su accesibilidad, bajos costes y potencial de acumulación de riqueza.
El informe revela que los planes de inversión con ETF aumentaron un 42%, pasando de 7,6 millones planes al mes en 2023 a 10,8 millones en 2024, lo que resultó en un volumen de ahorro anual de 17.600 millones de euros (frente a 15.000 millones en 2023). Este crecimiento consolida las predicciones de que para 2028 se ejecutarán 32 millones de planes mensuales con un ahorro acumulado anual superior a 64.300 millones de euros.
Este crecimiento refuerza la predicción realizada por extraETF de que se ejecutarán 32 millones de planes de inversión con ETF al mes en toda Europa continental para finales de 2028, y que las inversiones anuales en planes de inversión con ETF por parte de inversores particulares en Europa superarán los 64.300 millones de euros.
Christian Bimueller, responsable de Distribución Digital en Europa Continental de BlackRock, destacó la importancia de esta tendencia: "El aumento de las oportunidades para comenzar a invertir con volúmenes más bajos permite a más inversores acceder a esta solución transparente y con bajas barreras de entrada”.
Alemania: el gigante que marca el paso
El mercado alemán continúa siendo el motor principal de este crecimiento, con 9,5 millones de planes de inversión con ETF ejecutados mensualmente en septiembre de 2024, un incremento del 34% frente a los 7,1 millones registrados en septiembre de 2023. Además, los volúmenes de ahorro anual en el país crecieron un 11%, alcanzando 15.600 millones de euros en 2024. Este mercado maduro es el modelo a seguir para otras regiones en desarrollo.
Fuera de Alemania, el crecimiento ha sido aún más impresionante, con países como Francia, Italia, España y los países nórdicos, mostrando un incremento del 160% en planes de inversión con ETF, alcanzando 1,3 millones en 2024 frente a 0,5 millones en 2023. Los volúmenes de ahorro en esta región también se duplicaron, alcanzando los 2.000 millones de euros.
Markus Jordan, CEO de extraETF, subrayó el impacto de esta expansión, señalando que "con 17.600 millones de euros ahorrados, los inversores europeos están impulsando los ETF como nunca antes. Este logro es significativo para un mercado relativamente joven en muchas regiones”.
Innovaciones que democratizan la inversión
El crecimiento de los planes de inversión con ETF ha sido posible gracias a las iniciativas de los proveedores para reducir barreras de entrada. Atendiendo especialmente a las necesidades de los más jóvenes - que a menudo indican la falta de fondos como obstáculo a la inversión - se están reduciendo las tasas mínimas de ahorro de los planes de inversión con ETF para ayudar a una nueva generación de inversores a empezar a invertir con cantidades más pequeñas. Como resultado, tasas mínimas de ahorro han disminuido de 164 euros en 2023 a 136 euros en 2024, permitiendo que una nueva generación de inversores participe con montos accesibles.
Además, el número de proveedores de planes de inversión con ETF está aumentado a medida que sigue creciendo la demanda de productos indexados. Más de 3.500 ETF están ahora a disposición de los inversores europeos, y cada vez son más los brokers que incluyen los ETF en su oferta. Esta expansión ha impulsado innovaciones en los productos y una gama más amplia de servicios. Además, los proveedores internacionales lanzan cada vez más planes de inversión con ETF en Europa, lo que impulsa aún más el crecimiento.
Creciente popularidad de las plataformas digitales
La creciente popularidad de las plataformas digitales de gestión de patrimonios está impulsando el acceso a los fondos cotizados, especialmente entre los inversores más jóvenes. Un estudio de BlackRock y YouGov demuestra que el 80% de los jóvenes de entre 18 a 34 años (Generación Z y Millennials) prefieren las plataformas digitales a la hora de invertir en ETF.
Independientemente de la edad, las plataformas de inversión digital dominan claramente en Europa. El 44% de los europeos que poseen ETF utilizan plataformas digitales de inversión, el 13% recurre a Robo Advisors, el 21% prefiere asesores bancarios y el 13% opta por asesores financieros independientes (IFA).
Con una expansión acelerada, innovaciones tecnológicas y una reducción de barreras de entrada, el mercado de ETF está redefiniendo cómo los europeos abordan la inversión. Tanto los actores establecidos como los nuevos entrantes están trabajando para hacer de los planes con ETF una herramienta accesible, asequible y efectiva.
