La firma de asesoramiento dirigida por Víctor Alvargonzález, Nextep Finance, ha cerrado un acuerdo con Andbank para prestar asesoramiento en sus carteras de fondos. La EAF será quien preste el asesoramiento para construir las carteras, mientras que Andbank será la encargada de ejecutarlo.
Según explican desde la firma, esta servicio estará disponible a partir de una inversión de 300.000 euros. Y las comisiones que cobrarán por llevar a cabo el servicio varían así: el 0,4% para la cartera conservadora; el 0,5% para la moderada; el 0,55% para la equilibrada; y el 0,6% para la agresiva.
"Este es el servicio adecuado para quien no tiene tiempo de comprar y vender sus fondos o ETFs o simplemente prefiere delegar la gestión de su cartera en un profesional realmente independiente", explican desde la firma. En la práctica, las carteras estarán formadas por participaciones en fondos de las denominadas clases limpias. Y a partir de un millón de euros existe la opción de diseñar una cartera individualizada compuesta por fondos de inversión y ETF.
Cómo funcionan
Existen cuatro perfiles de riesgo, cuya inversión en activos de renta variable disminuye progresivamente. Así, la cartera conservadora tendrá un máximo del 15% en acciones; la moderada, del 45%; la equilibrada podrá alcanzar al 80% en renta variable; mientas que la agresiva puede invertir el 100%.
Según explican, Andbank será quien se encarga de la gestión de estas carteras. Siguiendo las recomendaciones de Nextep, determinará qué fondos o ETF debe tener el cliente en cartera, en función de cada perfil de inversión y la visión de la EAF sobre la situación y evolución futura de los mercados financieros.
