Inversió Activa puede invertir todos sus activos en otros fondos y ofrece una rentabilidad EONIA más
La gestora de Caixa Catalunya acaba de registrar en la CNMV un nuevo fondo de retorno absoluto, Inversió Activa, un producto que pretende superar a largo plazo, considerando éste como un plazo de entre 3 a 5 años, el rendimiento del EONIA capitalizado más el 1,4% anual, asumiendo un riesgo que no supere el 7% de volatilidad anual. Para ello, puede llegar a invertir todo su patrimonio en otros fondos de inversión o exponerse de forma directa a bolsa y renta fija. El riesgo divisa podrá alcanzar el 50%, el mismo porcentaje que la exposición a mercados de países emergentes. La inversión mínimia inicial es de 300.000 euros, excepto para el colectivo de empleados, jubilados, prejubilados y ex-empleados del Grupo Caixa d'Estalvis de Catalunya, Tarragona i Manresa.
Así, el fondo tiene flexibilidad para invertir entre el 0% y el 100% de sus activos en IIC financieras que no inviertan más del 10% del patrimonio en otras IIC, armonizadas y no armonizadas, pertenecientes o no al grupo de la gestora, que a su vez inviertan en activos tanto de renta fija como de renta variable, de los países miembros de la OCDE. Además, el fondo podrá tener una exposición indirecta, a través de otros fondos, a cualquier tipo de activo de renta fija o renta variable, de cualquier capitalización, sector económico, emisor y duración.
En cuanto a los límites, la inversión en acciones o participaciones de una misma IIC podrá alcanzar hasta el 45% de su patrimonio, aunque normalmente, no está previsto superar el 35%. La inversión en otros fondos del mismo grupo económico, distinto al propio de la gestora, no superará normalmente el 50% del patrimonio, aunque con carácter excepcional y puntual, este porcentaje podrá alcanzar el 80%. Sin embargo, la inversión en fondos del grupo de la gestora podrá alcanzar la totalidad del patrimonio.
Asimismo, el fondo podrá tener una exposición directa del 100% en valores de renta variable, de cualquier sector económico y de cualquier capitalización bursátil, y en activos de renta fija, pública o privada, de cualquier duración y de países miembros de la OCDE.
La calificación crediticia media de la cartera, tanto de forma directa como indirecta, será como mínimo de A- exigiendo además que, individualmente, los activos nunca tendrán una calificación crediticia inferior a media (rating mínimo BBB-).Por su parte, el riesgo divisa podrá alcanzar el 50%, el mismo porcentaje que la exposición a mercados de países emergentes.
El fondo podrá invertir, sin límite, en depósitos de entidades de crédito a la vista o que puedan hacerse líquidos, con vencimiento inferior a un año, de entidades de crédito que tengan su sede en un Estado de la Unión Europea o en cualquier estado miembro de la OCDE sujeto a supervisión prudencial, así como en instrumentos del mercado monetario no negociados en mercados organizados, que sean líquidos y tengan un valor que pueda determinarse con precisión en todo momento, con la misma exigencia de rating que para los activos de renta fija.
El fondo se dirige al colectivo de empleados, jubilados, prejubilados y ex-empleados del Grupo Caixa d'Estalvis de Catalunya, Tarragona i Manresa, sin perjuicio de su carácter abierto. La inversión mínimia inicial es de 300.000 euros, excepto para el colectivo de empleados, jubilados, prejubilados y ex-empleados del Grupo Caixa d'Estalvis de Catalunya, Tarragona i Manresa, a los que se exigirá una inversión mínima inicial de 5.000 euros.
La comisión de gestión aplicada directamente al fondo es del 0,65%, y del 2,05% aplicada de forma indirecta. La de depósito es del 0,1% y la indirecta, del 0,45% sobre el patrimonio.
