La banca privada está ante un escenario de oportunidades apasionante, ante un reto de reenfocar el negocio que se ha venido desarrollando estos últimos años, en una situación de “ condiciones económicas favorables y crecimiento “, enfrentándose ahora a una situación de ajuste económico importante, mercados nuevos, oportunidades de inversión de forma global, y entorno más estricto, tanto jurídico como fiscal. Todo esto, unido a la relación tan importante que une a un experto y a un cliente, hace que la Banca Privada tenga que moverse con rapidez, para dar respuesta a un cliente, más exigente que antaño, y que busca rentabilidad, seguridad, innovación y confianza en su gestión.
Esta relación deberá pivotar, más que nunca, en el servicio al cliente, no olvidandoaspectos que entran en juego como: factores financieros del ahorro, la inversión, la financiación y la gestión de los flujos de caja, considerados en el estudio global de una persona y su entorno ( familia y empresa básicamente ). El banquero privado, deberá estar más atento que antes, si cabe , a temas como: conocimientos financieros, de mercados, de activos, de fiscalidad y regulación legal, todo ello en un contexto global.
En los momentos actuales, el cliente, se ha vuelto más conservador, y el banquero privado debe asumir una serie de factores importantes como: la percepción y definición de incertidumbres . Hay una expectativa constante y cambiante en el proceso de toma de decisiones, con alta implicación del interesado, donde, ese incremento del cliente en su cultura y exigencia financiera, hace que se interese por las consecuencias que éstas pueden tener en su devenir.
Toda esa relación personal, que ahora toma un rumbo todavía más importante, hace que sea el centro de la gestión en la Banca Privada, y donde las nuevas tecnologías pueden ayudar, pero no van a sustituir dichas relaciones. Y en esta relación, incluyendo todos los factores mencionados, será donde exista la diferenciación en el negocio, buscando alcanzar un nivel de competencia y eficiencia excelente, en un escenario de ajustes, cambios, y globalización económica, donde el cliente es más desconfiado, más conservador y más exigente en sus expectativas.
La capacidad para anticiparse a las evoluciones del mercado y las necesidades del cliente, junto con un servicio integral de atención, marcarán los nuevos caminos de la Banca Privada.