Eurovalor Garantizado Cesta Selección está ligado a cinco valores
Popular Gestión cerró el año 2010 con el estreno de un fondo de bolsa de Oriente Medio y África y también ha sido una de las primeras en mover ficha en 2011. De hecho, ha sido la primera gestora española en lanzar un fondo garantizado, Eurovalor Garantizado Cesta Selección, de rendimiento variable, ligado a la evolución de Telefónica, Santander, E.ON, ENI y Vodafone. La TAE mínima garantizada es del 1,13% y la máxima, del 5,84%.
Así, el producto ofrece, hasta vencimiento de la garantía el 31 de octubre de 2014 el 100% de la inversión del 15 de marzo ajustada por reembolsos o traspasos voluntarios más un 4% mediante reembolso obligatorio de participaciones el 16 de marzo, que supone una TAE del 1,13%, siempre que la inversión se mantenga a vencimiento.
Además se garantiza a vencimiento, en su caso, una rentabilidad del 18% de la inversión mantenida si la referencia final (media aritmética de precios de cierre de cada acción desde el 20 de octubre de 2014 al 24 de octubre de 2014), de cada una de las acciones de Telefónica, Santander, E.ON, ENI y Vodafone es igual o mayor a su referencia inicial (mayor precio de cierre de cada acción entre el 15 de marzo de 2011 y el 15 de abril de 2011).
Según el folleto del fondo, hasta el 15 de marzo y tras el vencimiento, la cartera se invertirá en repos de deuda pública de la zona euro, renta fija pública y privada del área y depósitos a la vista o con vencimiento menor a un año y liquidez. Todos los activos tendrán vencimiento medio inferior a 3 meses y alta calidad. En el periodo de garantía, el 82,84% del patrimonio se invertirá renta fija emitida o avalada por un Estado de la UE; el 14,8% en liquidez con el depositario y el 2,36% en la prima de la opción OTC. Según las circunstancias del mercado y solo para alcanzar la rentabilidad garantizada, se podrá invertir en renta fija privada de emisores OCDE, incluido depósitos a la vista o con vencimiento inferior a 1 año (hasta un 30% del patrimonio los primeros años y hasta un 60% en el último año).
La cartera de renta fija tendrá una duración determinada por el vencimiento de la garantía, no tendrá exposición a riesgo divisa y, en todo momento, sus emisiones tendrán alta calidad (rating mínimo de A-). Desde el 15 de marzo, las inversiones podrán realizarse de forma indirecta en hasta el 20% del patrimonio.
La inversión mínima inicial y a mantener es de 500 euros y, en cuanto a las comisiones, la de gestión aplicada de forma directa al fondo es del 1,82% y la indirecta del 0,1%; la de depósito directa es del 0,08% y la indirecta, del 0,04%. Por otra parte, el gasto de suscripción es del 4% del importe suscrito desde el 15 de marzo hasta el 31 de octubre de 2015, ambos inclusive y la de reembolso, también del 4% pero desde el 15 de marzo hasta el 30 de octubre de 2014.
