La firma Techrules analiza la importancia del perfil del Customer Relationship Management (CRM) en el entorno financiero.
Frente al volátil panorama financiero, entidades de todo el mundo ven imprescindible la obtención de máximo valor y fidelización de sus clientes actuales. En este contexto, la estrategia de venta cruzada desempeña un factor fundamental para rescatar todo el potencial de un cliente, tanto para cuidar su rentabilidad y fidelidad como para poder captar posibles nuevos clientes en segmentos específicos, indica Techrules.
Así, la firma indica que el CRM (Customer Relationship Management) enfocado a bancos e instituciones financieras tiene funcionalidades estándar como una correcta gestión de contactos, agenda y eventos más importantes, e incluso el lanzamiento de campañas de marketing automáticas, así como funcionalidades más destacadas. Sin embargo, señalan que un CRM financiero realmente va mucho más allá y aporta un valor diferencial a las entidades que disfrutan de esta tecnología.
¿Cómo obtener una vista de 360º de mi cliente?
Asegurarse de que le dé una visión consolidada de 360 grados sobre sus clientes y todas sus transacciones, carteras, medición del riesgo, etc, explica Techrules. Casi todos los sistemas de CRM permiten hacer un seguimiento de información personal básica: nombre del cliente, número de teléfono, mails de contacto... Pero también es necesario incluir información vital como un registro de las transacciones realizadas, la tolerancia al riesgo del inversor y objetivos de inversión. Un CRM financiero significa tener controlada la cartera del cliente al 100% y que nos avise en caso de que alguna variación importante se produzca.
¿Me permite campañas de venta cruzada?
Muchas plataformas de CRM permiten que cada entidad personalice los mensajes a sus clientes en base a la información de que disponga. Techrules indica que un CRM de última generación debería ser capaz de hacer un seguimiento completo de los clientes incluyendo la generación de alertas y tareas predefinidas ya sea por el asesor, o bien por la entidad de manera que ningún evento quede desatendido. De esta forma se pueden crear tareas de seguimiento realmente efectivas incrementando la venta de nuevos productos.