El último Observatorio realizado por Inverco, presentado en la primera Jornada sobre Regulación Financiera organizada por la asociación, arroja resultados muy destacables en cuanto a la predisposición del cliente por pagar por un servicio de asesoramiento, un tema importante teniendo en cuenta lo que está por llegar con MiFID II.
Sólo el 24% o el 11% estaría dispuesto a pagar 100 euros por un asesoramiento online o puntual en persona, respectivamente. Por su parte, únicamente el 14% accedería a asumir un coste anual del 1,5% del patrimonio acumulado por un asesoramiento personal continuado, porcentaje que asciende al 40% o el 22% si el coste anual fuera del 0,5% o el 1% del patrimonio acumulado, respectivamente.
Sin embargo, la valoración que los encuestados de estos servicios es, en todos los casos, positiva. El asesoramiento que mejor evaluación recibe es el puntual, con un 70% de valoraciones positivas, seguido del personal continuo, con un 65%, y el online, con un 60%.
Respecto a los otros dos servicios definidos por Inverco donde se aplica un coste implícito, la comercialización en oficina o la compra a través de internet (self service), también gana el factor presencial. La primera es la vía más utilizada y mejor valorada por los partícipes a la hora de adquirir un fondo, seguida de la compra a través de internet y el asesoramiento puntual en persona. Nueve de cada diez ofrecen una valoración positiva de la comercialización en la oficina, frente al 69% de la contratación a través de internet. En el caso de los jóvenes, este porcentaje es más alto, concretamente de hasta un 77%.
En este sentido, la encuesta demuestra que el cliente español prefiere el contacto personal a la utilización de internet para adquirir un fondo de inversión. Esta tendencia se acentúa a medida que se incrementa la edad del partícipe y que disminuye el tamaño de la localidad de residencia. En este sentido, un 60% de los encuestados se informa y cierra la operación de forma presencial, según se manifiesta en la encuesta.
Este sondeo también refleja otros datos relevantes como que un 74% de los partícipes valora muy positivamente decidir entre varias alternativas, que un 62% de los inversores en fondos tienes acumulado un patrimonio inferior a los 20.000 euros o que el 57% de los partícipes suscribió estos productos en los últimos dos años.
Encuesta
El universo de la encuesta realizada por el Observatorio Inverco son 2.000 personas mayores de edad en España en enero de 2016. El error de muestreo es de 2.19