El fondo ofrece 17 reembolsos trimestrales y uno final
La gestora de Banco Santander acaba de lanzar un fondo garantizado en la CNMV, Santander 100 por 100 6, un producto que ofrece, a vencimiento el día 20 de octubre de 2014, la totalidad del valor liquidativo de sus participaciones el 1 de julio de este año más la una serie de reembolsos trimestrales por cada 6.000 euros invertidos, lo que supone una TAE del 2,25% para participaciones suscritas en esa fecha. La inversión mínima inicial es de una participación.
Así, los reembolsos, que se harán efectivos a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo y por cada 6.000 euros (o importe proporcional) invertidos a 1 de julio, consisten en cuatro reembolsos trimestrales de 45 euros brutos cada uno (los días 01.10.2010, 03.01.2011, 01.04.2011, 01.07.2011); 13 reembolsos trimestrales de 30 euros brutos cada uno (los días 03.10.2011, 02.01.2012, 02.04.2012, 02.07.2012, 01.10.2012, 01.01.2013, 01.04.2013, 01.07.2013, 01.10.2013, 01.01.2014, 01.04.2014, 01.07.2014, 01.10.2014) y un reembolso final de 4,29 euros brutos el 16.10.2014.
Según el folleto, estos importes serán abonados con cargo a reembolsos obligatorios de participaciones y serán sometidos a la retención legalmente vigente. Los partícipes que deseen beneficiarse de esta garantía deberán adherirse al Plan de Rentas, pues los reembolsos ajenos al mismo minorarán la garantía proporcionalmente.
Hasta el 1 de julio inclusive y tras el vencimiento de la garantía, un 75% de la cartera se invertirá en repos día sobre deuda pública de elevada calificación crediticia (rating mínimo AA de S&P o equivalentes) y liquidez. Hasta el 25% restante se invertirá en repos sobre deuda pública y renta fija privada de elevada calificación crediticia (rating mínimo A de S&P o equivalentes). El vencimiento medio de la cartera de renta fija será, en ambos periodos, inferior a 3 meses y los emisores serán UE.
Asimismo, hasta el 1 de julio, inclusive, se comprará a plazo una cartera de renta fija. Durante el periodo de garantía la cartera se invertirá en deuda pública y liquidez, sin descartar que por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se pueda invertir hasta un máximo del 20% en renta fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE. Las emisiones de renta fija (así como las entidades con que se contraten depósitos) tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A en el momento de la compra); serán de emisores de países de la UE, y estarán cotizadas en mercados OCDE.
La comisión de gestión es del 0,9% sobre el patrimonio, la de depósito del 0,1% y la de suscripción, del 5%.
