Ofrece una TAE del 2,4875%
La gestora de Santander ha registrado en la CNMV un nuevo fondo garantizado de rendimiento, Santander 100 por 100 7. El producto ofrece, hasta el vencimiento de la garantía el 2 de febrero de 2015, que el valor de sus participaciones sea como mínimo igual al del día 9 de agosto de 2010 más la percepción de varios reembolsos por cada importe de 6.000 euros o proporcional, que garantizan una TAE del 2,4875% para participaciones suscritas en esa fecha y mantenidas hasta vencimiento.
Así, se trata de cuatro reembolsos trimestrales de 60 euros brutos cada uno (los días 09.11.2010, 09.02.2011, 09.05.2011, 09.08.2011); 13 reembolsos trimestrales de 30 euros brutos cada uno (los días 09.11.2011, 09.02.2012, 09.05.2012, 09.08.2012, 09.11.2012, 11.02.2013, 09.05.2013, 09.08.2013, 11.11.2013, 10.02.2014, 09.05.2014, 11.08.2014, 10.11.2014) y un reembolso final de 28,48 euros brutos el 30.01.2015, todos ellos a cuenta del saldo de participaciones existentes en el fondo y por cada 6.000 euros (o importe proporcional) invertidos hasta el 9 de agosto de 2010.
Hasta esa fecha y tras el vencimiento de la garantía, un 75% de la cartera se invertirá en repos día sobre deuda pública de elevada calificación crediticia (rating mínimo A de S&P o equivalentes en el momento de la compra) y liquidez. Hasta el 25% restante se invertirá en repos sobre deuda pública y renta fija privada de elevada calificación crediticia (rating mínimo A de S&P o equivalentes en el momento de la compra). El vencimiento medio de la cartera de renta fija será, en ambos periodos, inferior a 3 meses y los emisores serán de la UE.
Asimismo, hasta el 9 de agosto se comprará a plazo una cartera de renta fija. Desde el 10 de agosto inclusive, la cartera se invertirá en deuda pública y liquidez, sin descartar que por circunstancias del mercado y para alcanzar la rentabilidad necesaria, se pueda invertir hasta un máximo del 20% en renta fija privada, incluyendo depósitos a la vista o de vencimiento inferior a 1 año en entidades de crédito de la UE o de estados miembros de la OCDE sujetos a supervisión prudencia. Las emisiones de renta fija tendrán elevada calificación crediticia (rating mínimo de A en el momento de la compra), serán de emisores de países de la UE, y estarán cotizadas en mercados OCDE.
La inversión mínima inicial es de una participación y la comisión de gestión, del 0,3% sobre el patrimonio hasta el 9 de agosto y del 0,9% a partir de esa fecha. El gasto de depósito es del 0,1%.
