Il miglior risultato mensile di sempre corona l’anno della raccolta record per le reti dei consulenti finanziari abilitati all’offerta fuori sede. Secondo quanto rilevato da Assoreti, a dicembre la raccolta netta ha totalizzato volumi in crescita del 19,7% anno su anno (pari a 6,8 miliardi di euro), e il 78,9% delle risorse nette mensili è investito in prodotti del risparmio gestito.
Il risultato contribuisce al raggiungimento dei nuovi massimi annuali di raccolta, sia in termini complessivi sia sulla componente gestita del portafoglio, e il 2021 chiudo con un bilancio positivo per 57,3 miliardi (+32,2% rispetto al 2020) grazie a investimenti netti per 42,9 miliardi (+77,3% vs 2020) realizzati, nell’insieme, sui fondi comuni di investimento, sulle gestioni patrimoniali e sui prodotti assicurativi/previdenziali. In flessione, invece, le risorse nette posizionate sulla componente amministrata del portafoglio (-24,8% vs 2020) e si attestano a 14,4 miliardi. “Concludiamo un anno straordinario, con risultati record che, nel restituire l’immagine di un’industria sana, raccontano anche di un percorso di crescita che i consulenti hanno condiviso con le famiglie italiane”, dichiara Paolo Molesini, presidente di Assoreti. “Un percorso – continua Molesini –, che ha generato valore e soprattutto ottimismo, alimentando ulteriormente la fiducia che i risparmiatori italiani hanno riposto nella consulenza finanziaria e che le nostre Associate hanno saputo valorizzare, con orgoglio ma soprattutto con grande responsabilità”.
Risparmio gestito
La distribuzione diretta di quote di fondi comuni si traduce in volumi netti mensili pari a 2,1 miliardi. Il bilancio annuale sugli OICR, quindi, è pressoché raddoppiato rispetto al 2020 (+92,4%), risultando pari a 16,5 miliardi. Di questi, 15,5 miliardi sono destinati alle gestioni collettive aperte di diritto estero mentre 1,5 miliardi ai fondi di investimento alternativi chiusi a sostegno dell’economia reale. Le risorse nette mensili indirizzate sul comparto assicurativo/previdenziale ammontano a 1,9 miliardi. Il 2021 si chiude, così, con un risultato netto pari a 18,3 miliardi (+64,1% vs 2020), per il 91,9% riconducibile alle unit linked (10,1 miliardi) e alle polizze multiramo (6,8 miliardi).
A dicembre, il saldo delle movimentazioni complessive effettuate sulle gestioni patrimoniali individuali è positivo per 1,3 miliardi, determinando una valorizzazione annuale degli investimenti netti pari a 8,1 miliardi (+81,3% vs 2020). I risultati mensili realizzati dalle Reti nell’ambito del risparmio gestito determinano un contributo, al sistema degli OICR aperti, attraverso la distribuzione diretta e indiretta di quote, per 4 miliardi, risultando pari al 69,1% dei volumi totali dell’industria (5,8 miliardi); l’apporto da inizio anno sale, pertanto, a 39 miliardi e rappresenta il 60,2% della raccolta netta realizzata dall’intero sistema fondi (64,8 miliardi).
Risparmio amministrato
Il bilancio mensile relativo agli strumenti finanziari amministrati è negativo per 402 milioni. Da inizio anno il risultato è comunque positivo per 2,3 miliardi seppure in netta contrazione rispetto al 2020 (-65,3%). Nell’anno le scelte di investimento hanno privilegiato i titoli azionari (3,1 miliardi) e gli exchange traded product (1,5 miliardi); risultati negativi sui titoli obbligazionari (-2 miliardi), sui titoli di Stato (-194 milioni) e sui certificate (-311 milioni). Le risorse nette confluite nel mese su conti correnti e depositi sono positive per 1,8 miliardi. Nel 2021 la liquidità raccolta raggiunge livelli simili a quelli dell’anno precedente (12,1 miliardi; -2,9% vs 2020).
