iShares (gruppo BlackRock) e Invest Banca si alleano ed entrano nel mondo del robo-advisory, offrendo le prime soluzioni di gestioni patrimoniali online in ETF. E lo fanno muovendo i primi passi in Italia nel mercato dei robo-advisory, con il lancio dei primi servizi di “robo-investing”, per la clientela retail, e “robo-for-investor”, per gli intermediari. L'accordo, che è stato presentato il 15 luglio da Emanuele Bellingeri, responsabile per l’Italia di iShares, e da Stefano Sardelli e Gabriele Roghi, rispettivamente direttore generale e responsabile della consulenza agli investimenti di Invest Banca, ha per oggetto la definizione di gestioni patrimoniali in ETF iShares, dove il singolo investitore può accedere direttamente attraverso la piattaforma online della banca toscana.
Nel dettaglio, iShares assisterà Invest Banca nella creazione di una linea di portafogli denominata IB Navigator, che - al momento - si compone di due tipologie di gestione: Income, composta da soli ETF obbligazionari, con un livello di rischio medio-basso e un rendimento atteso del 2,5% (+/-0,25%) e Income & Growth, che prevede un investimento su asset class diversificate, un livello di rischio medio e punta a un rendimento del 3%. “La gamma che andiamo a presentare si chiama IB Navigator perché, fin dal nome, vuole richiamare una guida per il cliente retail”, ha spiegato Roghi, che poi ha aggiunto che tutti i profili sono accessibili a partire da un minimo di 15.000 euro e prevedono commissioni di gestione che vanno dallo 0,8% allo 0,9%, senza fee di ingresso, di uscita e di performance. E anche lo switch tra le due linee di gestione è gratuito.
“Si tratta di un servizio di investimento di gestione individuale di portafoglio che abbiamo condiviso fin dall'origine”, ha spiegato Sardelli, ricordando che il nuovo corso che la banca vuole seguire è orientato prevalentemente al web e al mondo social. “Il progetto nasce, infatti, dall'idea di fondo di poter dare, attraverso il canale web, un servizio di investimento rivolto soprattutto all'attenzione di investitori delle nuove generazioni - ha proseguito il direttore generale dell'istituto toscano - Il cliente avrà la possibilità di accedere così a un prodotto altamente innovativo e alle expertise di un leader dell’asset management, usufruendo di avanzate ed esclusive tecnologie di gestione, direttamente dal proprio pc o smartphone, il tutto a un costo estremamente concorrenziale”.
Ma in cosa consiste la novità del servizio di robo-investing di iShares e Invest banca?
Con un investimento minimo contenuto di 15 mila euro “si potrà accedere a migliaia di titoli, usufruendo di un servizio di asset allocation”, ha precisato Bellingeri, che ha ricordato che in Italia mancava, fino ad ora, una “soluzione finita” capace di offrire al risparmiatore anche un servizio di asset allocation. Altra caratteristica importante riguarda la gestione dinamica, che unisce l'approccio automatizzato e l'intervento umano: i portafogli, infatti, sono rivisti almeno trimestralmente ma, in presenza di avvenimenti eccezionali, è previsto anche un intervento umano.
Nel progetto di iShares e Invest Banca non c'è ancora un discorso consulenziale ad hoc, ma il servizio di robo-investing va sicuramente nella direzione dello sviluppo di soluzioni di robo-advisory.
I sistemi di robo-for-advisor
Per quanto riguarda invece i sistemi di robo-for-advisor, si tratta di offerte B2B che verranno sviluppate con banche terze. In pratica, iShares e Invest Banca offriranno ad altri intermediari (che sottoscriveranno un apposito accordo) delle soluzioni customizzate. “E i primi accordi, con banche medio-piccole, potrebbero essere annunciati già nel brevissimo periodo”, ha anticipato Bellingeri, che poi ha concluso dicendo: “Il nostro obiettivo è quello di aumentare il numero di portafogli, che verranno costruiti sulle esigenze delle banche”.
