Il 2019 è stato un anno decisamente positivo per le reti di consulenti finanziari. Dopo aver archiviato la migliore raccolta degli ultimi 30 mesi, Assoreti comunica che a fine dicembre anche il patrimonio finanziario affidato alle reti ha raggiunto un nuovo record storico: la valorizzazione dei prodotti finanziari e dei servizi di investimento distribuiti dagli intermediari associati è pari a 619,8 miliardi di euro, con dinamiche di crescita quantificabili in termini congiunturali al 3,1% ed in termini tendenziali, a campione costante, al 14,5%1.
Il trend riguarda sia il comparto del risparmio gestito sia quello del risparmio amministrato: il primo, con 440,1 miliardi di euro, registra un incremento del 3,9% rispetto al trimestre precedente (+13,9% a campione costante su dicembre 2018), mentre il secondo, con 179,7 miliardi di euro, segna un aumento congiunturale dell’1,3% (+16,1% a campione costante su dicembre 2018).
| Dicembre 2019 | Settembre 2019 | Dicembre 2018 | |||||
| CONSISTENZE PATRIMONIALI | 619.808,4 | 100,0% | 601.176,5 | 100,0% | 513.638,2 | 100,0% | |
| Risparmio gestito | 440.074,8 | 71,0% | 423.678,5 | 70,5% | 369.141,4 | 71,9% | |
| Fondi comuni e Sicav | 206.060,1 | 33,2% | 198.790,9 | 33,1% | 173.761,0 | 33,8% | |
| Gestioni patrimoniali | 64.188,2 | 10,4% | 61.628,4 | 10,3% | 54.624,3 | 10,6% | |
| Prodotti assicurativi e previdenziali | 169.826,5 | 27,4% | 163.259,2 | 27,2% | 140.756,1 | 27,4% | |
| Risparmio amministrato | 179.733,5 | 29,0% | 177.498,0 | 29,5% | 144.496,9 | 28,1% | |
| Titoli | 83.486,5 | 13,5% | 82.163,1 | 13,7% | 66.246,6 | 12,9% | |
| Liquidità | 96.247,0 | 15,5% | 95.334,8 | 15,9% | 78.250,3 | 15,2% | |
Fonte: Assoreti. Dati in milioni di euro al 31 dicembre 2019. 1. A partire dal mese di gennaio 2019 il campione di società include Banca Euromobiliare S.p.A. e CheBanca! S.p.A., nonché l'attività svolta dai consulenti finanziari della divisione private, iscritti all’albo e incaricati da Credem S.p.A. ad effettuare offerta fuori sede.
Tra le Società e i Gruppi che vantano le consistenze patrimoniali più elevate, al primo posto troviamo il Gruppo Intesa Sanpaolo con un patrimonio totale pari a 233,7 miliardi di euro. Segue Banca Mediolanum con 76,8 miliardi e FinecoBank con 70,7 miliardi. Di seguito, riportiamo il ranking di tutte le società monitorate da Assoreti.
| Società e Gruppo | Consistenze patrimoniali |
| INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING S.p.A. | 111,9 |
| FIDEURAM - INTESA SANPAOLO PRIVATE BANKING S.p.A. | 97,2 |
| SANPAOLO INVEST SIM S.p.A. | 24,6 |
| BANCA MEDIOLANUM S.p.A. | 76,8 |
| FINECOBANK S.p.A. | 70,7 |
| BANCA GENERALI S.p.A. - GRUPPO BANCA GENERALI | 66,8 |
| ALLIANZ BANK FINANCIAL ADVISORS S.p.A. | 51,8 |
| AZIMUT CAPITAL MANAGEMENT | 43,6 |
| CREDEM S.p.A. | 23,3 |
| DEUTSCHE BANK S.p.A. - DB FINANCIAL ADVISORS | 14,9 |
| BANCA EUROMOBILIARE S.p.A. | 10,2 |
| IW BANK S.p.A. | 10,1 |
| BANCA WIDIBA S.p.A. | 6,7 |
| BNL - BNP PARIBAS - Life Banker | 5,6 |
| CHEBANCA! S.p.A. | 4,3 |
| CONSULTINVEST INVESTIMENTI SIM S.p.A. | 1,3 |
Fonte: elaborazione propria su dati Assoreti (in miliardi di euro al 31 dicembre 2019).
