Pianificazione finanziaria

Una call to action per i consulenti finanziari. Il nuovo equilibrio tra innovazione e regolamentazione sull'AI è stato il tema al centro della seconda giornata di ConsulenTia 2025 e della ricerca congiunta McKinsey – Anasf.

Negli scorsi giorni l'S&P 500 è sceso del 6% dai suoi massimi e indici come il Nasdaq 100 e il Russell 2000 hanno perso il 10%. L'incertezza macroeconomica e geopolitica è tornata sui mercati, ma questo non deve essere un motivo di panico.

È quanto emerge dalla Relazione annuale Integrata. Confermati i risultati con utile netto in crescita del 32,3%, dividendo di 2,8 euro con payout del 76 per cento.

Si è tenuto a Milano l’incontro di 100 Women in Finance dedicato agli investimenti strategici connessi alla transizione demografica. Emergono come determinanti due generazioni: Baby Boomer e GenZ, mentre il tema della longevità ha risvolti importanti per la popolazione femminile.

La causa? Il gap contributivo e di genere, e la discontinuità delle carriere lavorative. Le donne pagano anche il costo “sommerso” della cura della famiglia, facendosi carico del 74% del tempo dedicato all’assistenza.

Offrire una consulenza che vada oltre la tradizionale gestione di portafoglio e che sia più orientata all’offerta di una gamma più ampia di servizi personalizzati. Simone Rosti, responsabile per l’Italia e Sud Europa di Vanguard commenta alcuni dati di Cerulli Associates.

Lo evidenzia il Fund Manager Survey di febbraio che riflette una crescente fiducia sul Vecchio continente. La strategia "Long Mag7" rimane tra le più diffuse, ma l’interesse si sposta verso l’azionario europeo e settori sensibili ai tassi.

Con questo accordo, la terza private bank italiana punta sull’innovazione per fornire soluzioni di AI Generativa al servizio di dipendenti, private banker e clienti.

Nell'anno in cui l'Associazione festeggia i suoi primi 40 anni, la crescita è trainata sia dalla domanda di consulenza rivolta agli intermediari associati e dall’andamento positivo dei mercati finanziari.

I volontari di EY supporteranno la Fondazione per la diffusione delle conoscenze finanziarie di base come strumento per la sostenibilità economica delle giovani generazioni.

Secondo le stime Assoreti, dicembre scorso ha messo a segno il migliore risultato mensile dell'anno con 4,4 miliardi sul gestito e volumi netti totali pari a 6,3 miliardi.

Nonostante le trasformazioni legate a longevità, demografia, mercati finanziari e politiche di riforma, le esigenze degli individui in materia di pensionamento sono rimaste invariate. Tuttavia, l’attuale universo pensionistico fatica a rispondere adeguatamente a queste necessità.