Pianificazione finanziaria

L'ultima indagine tra i fund manager evidenzia livelli di liquidità nei portafogli ai massimi dall'11 settembre e il maggior sottopeso in azioni dal maggio 2020.

Alla plenaria di chiusura del Salone del Risparmio è stata presentata la terza edizione dello studio Assogestioni-Censis, che indaga la propensione a risparmiare e investire delle famiglie italiane nel post-pandemia.

Fondata come società indipendente da gruppi bancari e assicurativi, si definisce un multibrand puro.

Con una buona consulenza è possibile cominciare a pensare alla gestione del proprio patrimonio, guardando alla terza o quarta età.

Il presidente Padula ha indicato le stime preliminari sul 2021 e illustrato le caratteristiche del sistema pensionistico nell’audizione in Parlamento. Necessari “incentivi mirati per categorie fragili”.

La ricerca di Excellence Consulting mette a confronto le best practice francesi con i risultati dei player della bancassurance domestici.

Con il nuovo strumento, Azimut mira a servire segmenti di mercato non ancora presidiati quali il super retail o il low affluent.

A spingere verso lo SRI, in primis la volontà di contribuire allo sviluppo sostenibile ma cresce anche la pressione del regolatore. Se ne è parlato in occasione del Forum ESG e sul Welfare Integrato di Itinerari Previdenziali.

Al via Fineco AM Passive Underlyings. Si basa su un portafoglio di strumenti passivi bilanciati e monitorati su base quotidiana, selezionati in modo da massimizzare la diversificazione.

Il monitoraggio periodico sui rischi finanziari punta un faro su cartolarizzazioni, autocartolarizzazioni, e obbligazioni subordinate AT1 per la crescita dei volumi, e sui certificates per le variazioni di prezzo a cui sono soggetti i relativi titoli.

EIOPA ha pubblicato il IV report sull’investimento assicurativo e pensionistico nell’Unione. I rendimenti sono stati nel complesso positivi e si allineano al rinnovato interesse degli investitori per i prodotti unit-linked.

Secondo Marco Deroma, presidente Efpa Italia, il consulente finanziario deve far leva sull'ottimo livello di conoscenza. Per questo la certificazione è fondamentale.