Al via i primi tre prodotti di investimento assicurativo di Zurich Bank. In una nota diffusa ieri, 23 febbraio, la banca di risparmio gestito e assicurativo nata lo scorso ottobre ha presentato al mercato tre nuove linee, sviluppate da Zurich Investments Life. Si tratta di Zurich Invest Platform, StepInvest e Prestige Invest, soluzioni che, al profilo finanziario, affiancheranno strategie assicurative rivolte alla protezione dell’investitore.
“Le nuove soluzioni nascono dal rapporto di collaborazione tra il Gruppo Zurich e i consulenti finanziari”, ha commentato Paolo Moia, head of investments and products di Zurich Bank, indicando come i prodotti mettano in luce “la solidità e l’attenzione al cliente di Zurich che combina l’esperienza e la competenza in ambito finanziario e assicurativo delle proprie reti per realizzare soluzioni innovative, in grado di soddisfare le esigenze di rendimento e protezione dei propri clienti”.
Le tre linee
Nel dettaglio, Zurich Invest Platform è una unit linked ideata per “un’ampia gamma di clienti”. La soluzione presenta infatti diverse opzioni, a partire da quella “Classic” per investimenti fino a 250 mila euro, quella “Premium” per investitori con una soglia massima di 750 mila euro fino al segmento “Private” per importi superiori. Le diverse soluzioni presentano opzioni di investimento guidate o libere, in particolare, le 10 linee guidate avranno a disposizione un universo di investimento di oltre 300 fondi gestiti dalle principali case internazionali e si differenzieranno sia per la proporzione tra asset class sia per la presenza di portafogli coerenti con i criteri ESG.
Zurich StepInvest è la nuova multiramo del Gruppo rivolta agli investitori e ai clienti interessati a entrare gradualmente nel mercato finanziario con un premio minimo di 30 mila euro. Il meccanismo utilizzato è lo “step-in” e prevede una quota variabile (dal 40% all’80%) del premio iniziale investito in Gestione Separata, con uno switch automatico e progressivo ogni trimestre verso la linea guidata unit linked.
Infine, Zurich Prestige Invest è la soluzione di investimento assicurativo multiramo rivolta al segmento private che consente un’elevata personalizzazione e offre la possibilità di costruire il portafoglio scegliendo tra diverse soluzioni di investimento. È possibile accedere, oltre che alla Gestione Separata Zurich Trend, anche a un’esclusiva piattaforma di fondi e a due nuovi fondi assicurativi interni che contemplano l’investimento in ETF.
