Depois de das análises das rentabilidades a cinco anos dos fundos mobiliários nacionais, em que olhamos para os fundos de ações, para os fundos com melhor retorno/risco e, mais recentemente, para os fundos de obrigações, chegou a altura de analisarmos os 15 fundos nacionais multiativos mais rentáveis a cinco anos.
Em primeiro lugar do pódio encontra-se um fundo multiativos agressivo, a categoria com mais fundos presentes no ranking (6). O White Fleet III Haitong Aggressive, da Haitong Global AM apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 9,08%. Este fundo, segundo dados da Morningstar, investe principalmente no setor dos serviços financeiros (13,05%), no setor tecnológico (12,59%) e no setor do consumo cíclico (12,25%).
A ocupar o segundo lugar encontra-se o Optimize Global Flexible que, como o nome indica, é um fundo multiativo flexível - a segunda categoria com mais fundos no Top 15. Este fundo da Optimize IP regista um retorno anualizado a três anos de 6,72%. Os três maiores setores em carteira são, segundo dados da entidade, o setor tecnológico (34%), o setor do consumo cíclico (16%) e o setor das indústrias (12%).
A fechar o pódio está o BPI Agressivo. Este fundo da BPI Gestão de Ativos apresenta um retorno anualizado a cinco anos de 6,05%. Segundo informação da Morningstar, este fundo multiativo agressivo investe maioritariamente no setor tecnológico (23,44%), no setor dos serviços financeiros (16,55%) e no setor das indústrias (13,59%).
Top 15 fundos nacionais multiativos mais rentáveis a cinco anos
| Fundo | Rating FundsPeople 2024 | Entidade Gestora | Categoria Morningstar | Retorno Anualizado a 5 anos (%) | Desvio Padrão a 5 anos (%) | Retorno por Unidade de Risco |
|---|---|---|---|---|---|---|
| White Fleet III Haitong Agrsv A | Haitong Global AM (MultiConcept FM) | Aggressive Allocation | 9,08 | 16,27 | 0,56 | |
| Optimize Global Flexible A | Optimize IP | Flexible Allocation | 6,72 | 14,11 | 0,48 | |
| BPI Agressivo R | BPI Gestão de Ativos | Aggressive Allocation | 6,05 | 10,07 | 0,60 | |
| Montepio Multi Gestão Dinâmica A | Montepio Gestão de Activos | Aggressive Allocation | 6,01 | 14,06 | 0,43 | |
| BPI Selecção | BPI Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 5,72 | 11,09 | 0,52 | |
| White Fleet III Haitong Flexible A | Haitong Bank (MultiConcept FM) | Flexible Allocation | 5,55 | 10,13 | 0,55 | |
| Lynx Discovery Fund | Lynx Asset Managers | Allocation Miscellaneous | 5,51 | 0 | 0,00 | |
| Caixa Wealth Arrojado PPR/OICVM C | Caixa Gestão de Ativos | Flexible Allocation | 4,99 | 11,86 | 0,42 | |
| IMGA Alocação Dinâmica A | IM Gestão de Ativos | Aggressive Allocation | 4,54 | 12,7 | 0,36 | |
| Optimize Europe Value A | Optimize IP | Flexible Allocation | 4,52 | 13,92 | 0,32 | |
| Bankinter 75 PPR/OICVM A | FP | Bankinter Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 4,22 | 11,41 | 0,37 |
| Optimize Cap Ref PPR/OICVM Agr | Optimize IP | Flexible Allocation | 4,22 | 14,06 | 0,30 | |
| BPI Universal | BPI Gestão de Ativos | Moderate Allocation | 4,16 | 8,83 | 0,47 | |
| Santander Private Dinâmico | Santander Asset Management | Aggressive Allocation | 3,84 | 8,98 | 0,43 | |
| Santander Select Dinâmico B | FP | Santander Asset Management | Aggressive Allocation | 3,52 | 8,94 | 0,39 |
