O ano de 2023 ficou marcado pelo alargamento da gama de fundos imobiliários da entidade. Comissões cobradas cresceram maioritariamente por essa via.
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No ano de 2023, a Crédito Agrícola Gest, seguiu com o mesmo modelo iniciado em 2019. No relatório e contas da entidade referente ao ano passado, a entidade descreve que continuou a prestar serviços a Investidores institucionais do grupo, nomeadamente à Crédito Agrícola Vida, Crédito Agrícola Seguros e à Caixas de Crédito Agrícola Mútuo e à Caixa Central e ainda a gestão de três organismos de investimento coletivos.
Em termos de resultados, o produto bancário da entidade atingiu os 2,8 milhões de euros, apresentando um aumento de 24,6% no valor de 561,6 mil euros. Por seu lado, o resultado líquido da entidade foi de 480 mil euros, um resultado superior "ao resultado antes de impostos, resultado da CA Gest, em 2023, ter beneficiado do reembolso de IRC referente aos exercícios de 2004 a 2006", uma reclamação só atendida em 2023.
Novo fundo imobiliário
Em termos de novidades de negócio, o ano de 2023 ficou marcado pelo início da gestão de "mais um organismo de investimento alternativo imobiliário", o CA Imobiliário. O fundo tem como principal participante a Caixa Central, e o seu acervo é constituído principalmente "por imóveis provenientes da recuperação de créditos", escrevem no documento. Precisamente devido ao alargamento da gama de fundos imobiliários, o peso da gestão de patrimónios no negócio da entidade (segmento onde se inclui o volume total gerido das seguradoras dos ramos vida e não vida, e fundos de pensões) diminuiu ligeiramente face ao ano de 2022: passou de 97,5% para os 91,6% em 2023.
No que se refere às carteiras afetas ao negócio vida, a entidade descreve que estas mantiveram a tendência de subida iniciada em 2022, e registaram uma subida de 2,56%. A valorização de 41 milhões neste segmento, dizem, "e a forte dinâmica de captação dos produtos de capital e rendimento garantidos que ascendeu a 79 milhões de euros, mais do que compensaram o volume de resgates por maturidade de apólices".
O segmento de fundos de pensões também cresceu. Captou no ano passado 9,3 milhões de euros, registando um crescimento de 8,3%, um incremento ajudado também pela valorização positiva no ano. No que se refere à gestão de carteiras de dívida pública detidas pela Caixa Central e Caixas Associadas, a entidade reporta que estas se mantiveram praticamente inalteradas. Registaram um crescimento de 0,5%, totalizando 159,2 milhões de euros no final de 2023. A entidade assinala que "as fusões entre Caixas Associadas no ano fizeram com que o número de carteiras sob gestão se reduzisse de 34 para 32". A valorização neste segmento foi positiva, mais concretamente de 4,24 milhões de euros.
No documento dão ainda nota sobre a comercialização dos produtos de gestão de carteiras personalizadas dirigidos a clientes particulares ou não profissionais. Tal área representava, no final de 2023, "apenas 2,45 milhões de euros". No entanto, esse valor representou um crescimento de 78% face ao ano anterior, que a entidade explica "pelo reforço da carteira de um cliente empresarial já existente".
Rendimentos de serviços e comissões nos 4 milhões
Em 2023 os rendimentos de serviços e comissões atingiram os 4,2 milhões de euros, um aumento anual de 2 milhões, o que traduz um crescimento de 90,1% face ao ano anterior. "Este crescimento decorreu, quase exclusivamente, do aumento das comissões cobradas aos fundos imobiliários, dado o início da gestão do CA Imobiliário", justificam no relatório e contas.
"As comissões auferidas no negócio de gestão de patrimónios revelaram um crescimento de 3,6% face a 2022 em resultado da valorização que os ativos sob gestão verificaram, mais que compensando os fluxos de capital negativos verificados no ano representando -1,67% das respetivas carteiras". A exemplo do verificado em anos anteriores, o serviço de gestão de carteiras de dívida pública da zona euro dirigido às entidades do SICAM (Sistema Integrado do Crédito Agrícola Mútuo) apresentou crescimento do volume sob gestão (2,2%) por efeito da valorização (em média 3,4%), tendo os proveitos da CA Gest subido 5,3% neste segmento.
