A categoria diversified bond – short term da Morningstar é composta por nove fundos nacionais. No entanto, o Caixagest Oportunidades destaca-se claramente dos restantes pares.
Depois de termos observado o mapa de retorno e risco a três anos da categoria de diversified bond da Morningstar Direct onde o fundo que se destacava era o Optimize Obrigações, analisamos agora os fundos da categoria de diversified bond – short term. Neste caso, entre os nove veículos de investimento inseridos neste universo, há um que, num período a três anos, se destaca claramente dos restantes pares.
Falamos do Caixagest Oportunidades, um fundo com atividade desde 2009, e sob alçada da Caixa Gestão de Ativos. Ao observarmos o mapa de retorno e risco a três anos, verificamos que este é o produto melhor posicionado e bem destacado dos restantes em termos de retorno. Conseguindo uma rentabilidade de 1,9% e um nível de desvio padrão de 3%, estes valores fazem também deste produto aquele com melhor relação retorno e risco (0,63%) desta categoria de investimento. O nível de excelência deste fundo de investimento é também comprovado por ser detentor de Selo FundsPeople 2021 pela classificação de Consistente, e ainda por se encontrar com a classificação máxima nas estrelas Morningstar.
Embora com valores de desvio padrão diferentes, seguem-se no mapa três produtos com o mesmo nível de retorno. O IMGA Rendimento Mais e o IMGA Rendimento Semestral da IM Gestão de Ativos e o Bankinter Obrigações PPR/OICVM da Bankinter GA, verificam a mesma rentabilidade a três anos: 0,7%. Contudo, destes três, aquele com melhor relação retorno e risco e, portanto, aquele que merece relevância é o IMGA Rendimento Semestral, gerido por Amit Maugi. Curiosamente, este fundo que conta identicamente com Selo FundsPeople 2021 pela classificação de Blockbuster, também estava em destaque quando observámos o Top 10 de fundos de obrigações de gestão nacional que mais captaram nos últimos três anos.
Por fim, a fechar o pódio em termos de retorno, segue-se o Caixagest Obrigações Mais. Este produto da Caixa Gestão de Ativos contou com uma rentabilidade a três anos de 0,6%, no entanto, foi o fundo dos nove que compõem esta lista de fundos de obrigações que obteve uma percentagem de desvio padrão mais elevada (5,6%).
Mapa de retorno e risco a três anos
