Selo Funds People

Num mercado como o português, que conta com mais de 3.000 fundos registados para venda, a FundsPeople calcula no início de cada ano os fundos com Selo FundsPeople. Em 2021 são 557 produtos com selo, que se destacam por um ou vários dos seguintes três critérios:

Favoritos dos Analistas

Fundos que acumulam um mínimo de cinco votos dos selecionadores dentro de cada sondagem anual realizado em Portugal, Espanha e Itália, dirigida aos analistas de fundos, sobre os seus produtos favoritos. Existem 34 fundos que conseguem este selo em 2021.

 

 Blockbuster

São os ‘super-vendas’ do mercado. Incluem-se os produtos com mais de 100 milhões de euros distribuídos no mercado ibérico ou 50 milhões de euros no caso dos produtos nacionais. Adicionalmente, a estes últimos exigem-se captações líquidas a três anos superiores ou iguais a um quarto dos AUM no fecho do ano: cerca de 410 fundos alcançam esta classificação em 2021.

 

Consistentes

A equipa de Análise da FundsPeople, dirigida por Maria Folqué, desenvolveu um modelo de seleção próprio para destacar os produtos mais consistentes em cada categoria, a partir da base da Morningstar Direct, com referência ao final do último ano. São analisados os fundos registados para venda em Portugal, com uma antiguidade mínima de três anos à data de referência da análise.

De cada fundo é selecionada uma classe, a mais representativa segundo um conjunto de critérios. Esta classe selecionada será comparada com os restantes fundos da sua categoria através de dois scorecards. No primeiro, são considerados critérios de rentabilidade e volatilidade acumulada a 3 e 5 anos, e no segundo, dados individuais dos últimos cinco anos civis. Em ambos os casos, a rentabilidade e a volatilidade têm um peso de 65% e 35%, respetivamente. Do modelo resultam os fundos que se situam no primeiro quintil em ambos os scorecards. Há 213 fundos com classificação Consistente FundsPeople em 2021.

Nos três casos são excluídas da análise as categorias de fundos com garantia de capital, target date, do mercado monetário, obrigações de muito curto prazo e rentabilidade ou maturidade objetivo.