A extensão do conceito "Life Path" pretende tornar a oferta de fundos PPR do Barclays, numa oferta dinâmica e adaptável a todo o perfil de cliente.
O Barclays Wealth & Investment Management procedeu à reestruturação da oferta de produtos de investimento para poupança de longo prazo. Foi estendido o conceito “Life Path” que já era explorado por dois fundos de investimento plano poupança reforma (PPR) existentes, aos outros dois fundos de investimento PPR. Os clientes do Barclays Bank, em Portugal, podem investir para a sua reforma, através de soluções ajustadas às suas necessidades actuais e automaticamente adaptada à evolução do seu ciclo de vida.
O conceito “Life Path”
Este conceito permite ao cliente investir num único fundo que vai ao encontro do seu ciclo de vida e da sua idade expectável de reforma. Existem quatro fundos em que o cliente pode optar para investir, mediante a sua idade actual e a idade em que pensa vir a reformar-se (ver imagem abaixo). O Barclays vai reduzindo gradualmente a exposição a acções na carteira de cada fundo para ir ao encontro dos objectivos de rendimento da idade de reforma.
Oferta PPR do Barclays Wealth Managers SGFIM:
De forma a tornar esta oferta dinâmica e sempre actual, a cada cinco anos ocorrerá a fusão de um fundo Barclays Life Path com o fundo Barclays Life Path Income, dado que, nessa altura, terão políticas de investimento idênticas. Haverá também lugar ao lançamento de um novo fundo, com a maior exposição a acções desta gama de produto, para clientes com menos de 55 anos e/ou a mais de 10 anos da idade expectável para a reforma.
Todos os fundos PPR Life Path passam assim a beneficiar da filosofia Multi Manager, em que o Barclays Wealth & Investment Management atribui mandatos, por classe de activos e área geográfica, a gestores externos que, de acordo com critérios proprietários, entende serem os mais consistentes e com melhor processo de investimento.
