Os fundos multiativos que sobressaem em captações, no último ano

top5 fundos cores pensoes noticia
Créditos: Tamanna Rumee (Unsplash)

Os fundos multiativos, como se sabe, variam na sua classificação consoante o nível de risco que comportam para o investidor. No último ano, a lista de 10 fundos multiativos com maior volume de entradas de dinheiro pode dizer-se que é eclética: aí encontramos fundos cautious allocation, flexible allocation, mas também moderate allocation.

Mas comecemos pelo produto que se destaca no período. Falamos do BPI Impacto Clima Moderado, que integra uma gama de fundos perfilados da BPI GA, de nome BPI Impacto Clima. O produto moderado desta gama - a primeira classificada com artigo 9º da SFDR, em Portugal - captou no último ano mais de 46 milhões de euros, o que representa mais de 40% do total captado pelos 10 fundos multiativos com mais subscrições no período. Recorde-se que este conjunto de fundos foi lançado em maio de 2022.

Em segundo lugar, surge o Invest Alves Ribeiro PPR. O fundo gerido pela Invest Gestão de Activos acumulou captações superiores a 23,5 milhões de euros nos últimos 12 meses. Adicionalmente, o fundo conta com Rating FundsPeople 2023.

O fundo que fecha o pódio em termos de captações a 12 meses é também da mesma gama que o primeiro. No caso, o BPI Impacto Clima Dinâmico, que de julho de 2022 a julho de 2023, assistiu a entradas líquidas que superaram os 15 milhões de euros. Este fundo é classificado pela Morningstar como Moderate Allocation.

Também dessa categoria faz parte o Caixa Arrojado PPR/OICVM, que se segue nas maiores entradas de dinheiro. Este fundo da Caixa Gestão de Ativos que já conta com um património superior a 126 milhões de euros, conseguiu subscrições na ordem dos 8 milhões de euros no último ano. A fechar os fundos multiativos com captações superiores a 5 milhões de euros, de realçar um produto da Optimize Investment Partners. Falamos do Optimize Portugal Golden Opportunities. O fundo que nos últimos 12 meses registou captações de 6,2 milhões de euros, foi lançado no final de 2021.

Os 10 fundos multiativos que mais captaram no último ano

FundoRating FundsPeople 2023Entidade gestoraCategoria MorningstarPatrimónio julho 2023
(EUR)
Montante captado no último ano
(EUR)
BPI Impacto Clima ModeradoBPI Gestão de Ativos Cautious Allocation 51 903 22346 055 026
Invest Alves Ribeiro PPRFPInvest Gestão de Activos Cautious Allocation 197 614 29223 644 035
BPI Impacto Clima DinâmicoBPI Gestão de AtivosModerate Allocation18 506 25215 192 480
Caixa Arrojado PPR/OICVM FIAFPCaixa Gestão de AtivosModerate Allocation126 660 0378 199 399
Optimize Portugal Golden Oppo FundOptimize Investment PartnersModerate Allocation7 695 0926 218 879
Montepio Multi Gestão PrudenteMontepio Gestão de ActivosCautious Allocation17 012 8175 092 611
GNB PPR/OICVMGNB Gestão de AtivosCautious Allocation56 249 8744 832 395
Optimize Cap Ref PPR/OICVM Agr FIAPROptimize Investment PartnersFlexible Allocation21 460 1374 298 310
Caixa Moderado PPR/OICVM FIAFPCaixa Gestão de AtivosModerate Allocation331 063 9023 756 983
Optimize Cap Ref PPR/OICVM Mod FIAPROptimize Investment PartnersModerate Allocation26 427 2672 752 867
Total761 069 86499 012 686
Fonte: Morningstar. Dados a final de julho de 2023.