Com mais de uma década de experiência em investimentos e uma carreira ligada à docência universitária, Vasilya Benfeito fundou a Avrora Divitiae em 2023, com o objetivo de oferecer uma consultoria financeira centrada no cliente e livre de conflitos de interesses.
A consultoria financeira independente desempenha um papel essencial nos mercados financeiros, e foi neste setor que Vasilya Benfeito encontrou o seu caminho. Com mais de uma década de experiência em investimentos e um percurso ligado à docência universitária, que continua a manter, decidiu seguir um caminho próprio ao fundar a Avrora Divitiae em 2023. Desde novembro de 2024, atua como consultora para investimento autónoma, registada na CMVM.
Tomou essa decisão impulsionada pelo desejo de oferecer um serviço livre de conflitos de interesse e totalmente alinhado com as necessidades dos clientes. “A consultoria para investimento é ímpar no panorama dos serviços financeiros em Portugal, pois, dada a sua independência de atuação, permite não só a avaliação de uma gama suficientemente diversificada de instrumentos financeiros, mas também de modelos, regimes e fornecedores de custódia de ativos, dando-lhe flexibilidade, competitividade e níveis de serviço únicos, explica.
Personalização e independência
O seu modelo de aconselhamento assenta numa abordagem personalizada e adaptada a cada cliente. Segundo Vasilya Benfeito, o foco é “apoiar os clientes nas suas decisões de investimento de forma completamente independente, sem quaisquer conflitos de interesse, e devidamente adaptado e customizado aos seus interesses e enquadramentos pessoais e profissionais”. Essa independência é reforçada contratualmente, com a proibição expressa de ligações comerciais ou recebimento de retrocessões.
Além disso, o modelo de atuação é centrado em consultoria personalizada e research. “O serviço prestado permite estabelecer processos, aconselhamento e relatórios customizados para cada cliente, com a possibilidade de oferecer formação e acompanhamento contínuo”, explica. A proximidade com os clientes é, portanto, um fator crítico e, por isso, a carteira de clientes é mantida num número reduzido, garantindo qualidade, atenção individual e o reforço de alinhamento de interesses, resultando num peso relevante de remuneração variável, segundo explica.
No que toca aos produtos recomendados, a profissional enfatiza a seleção criteriosa. “Os instrumentos financeiros provêm do universo global dos valores mobiliários, com alta liquidez, incluindo obrigações, ações, fundos e ETF, e só são investidos em função dos interesses dos clientes”. A profissional esclarece que produtos estruturados não estão incluídos no aconselhamento.
O processo de registo
De acordo com Vasilya Benfeito, o caminho para o registo junto da CMVM foi exigente, mas reconhece o apoio da entidade reguladora. “Muitas vezes, o trabalho do regulador não é reconhecido, mas senti-me apoiada e sustentada pela equipa da CMVM em todas as etapas”, afirma. “A parte mais exigente foi a necessidade de estudar e agregar todas as normas num sistema comum, para assegurar a documentação e atuação conforme os requisitos”, acrescenta.
Para Vasilya Benfeito, o principal desafio - e motivação - “é continuar a dar um suporte cada vez mais próximo aos clientes, manter uma comunicação eficaz e estruturada com o mercado e ajudar os clientes a tomarem decisões financeiras mais informadas. Daí que o nosso mote seja wise financial decisions”, conclui.
