La banca privada ha hablado. Por primera vez, FundsPeople pregunta a los banqueros cuál es su fondo favorito para sus clientes. La votación se realizó en la segunda quincena del mes de enero de 2022 y cuenta con una participación cercana a los 600 profesionales dedicados al segmento de altos patrimonios.

Se trata del IV Estudio de Banca Privada realizado por FundsPeople, un informe que tiene como objetivo analizar el perfil de los profesionales que trabajan para los grandes patrimonios españoles. En esta ocasión, un 86% de los participantes son banqueros o agentes de banca privada; el 62% cuenta con una experiencia profesional superior a los 10 años, y casi la mitad cuenta con una cartera de más de 100 clientes.

En cuanto al tipo de cliente para el que trabajan, más del 60% de los participantes en el sondeo tienen clientes con un patrimonio por encima del medio millón de euros. De estos, casi el 29% tiene clientes de entre medio y un millón; otro 16%, entre uno y tres millones, y el 17% cuenta con clientes de más de tres millones de euros. El 39% restante se dedica a clientes por debajo de los 500.000 euros.

Casi la mitad de los encuestados sitúan a su cliente en un perfil de riesgo moderado, repartiéndose el 26% restante entre conservadores y el 25% arriesgados. Por otro lado, su horizonte temporal supera los tres años en el 70% de los casos y casi el 90% tiene clientes mayores de 40 años.

Además de saber qué activos y servicios tienen mayor peso en las carteras de estos clientes, en qué tendencias están invirtiendo más o qué potencial de arrastre y cuál es la vía principal de origen de nuevos clientes, FundsPeople ha querido saber en esta ocasión cuales son los fondos preferidos de los banqueros privados españoles.

Los más votados

Con un 11% de los votos, el Capital Group New Perspective Fund es la estrategia predilecta de los banqueros y agentes de banca privada españoles. Este vehículo, que cuenta con el Rating FundsPeople, es un fondo de renta variable global que sigue una estrategia core y mixta diversificada, e invierte en las compañías mundiales líderes de hoy y del mañana que puedan beneficiarse del cambio en los patrones comerciales internacionales a largo plazo.

El producto de Capital Group es el primero de los cinco fondos de renta variable que aparecen en el Top 5 de los vehículos preferidos por los banqueros y agentes de banca privada en España. La segunda posición la ocupa el Morgan Stanley Investment Funds Global Brands, con el 5% de los votos, seguido del Seilern World Growth, con el 4% de los votos, y el Robeco Global Consumer Trends y el Nordea 1 Global Climate and Environment Fund BP, con más del 3% en sendos casos.

En este sentido, destaca la presencia de fondos de bolsa entre las preferencias de este grupo de profesionales de la banca privada española. Por detrás se encuentran otros fondos mixtos, como son el JPMorgan Global Income, el Amundi Funds Global Multi Asset Conservative y el DWS Concept Kaldemorgen, y otros dos productos de renta variable, el MFS Meridian Funds European Value Fund y el Fidelity Funds World Fund. Todos ellos superan el 2% de los votos.

Además, hay que señalar que los cinco fondos más votados por los banqueros y agentes también se encuentran entre los 10 fondos favoritos de los selectores españoles. Por tanto, existe sintonía entre las preferencias de los profesionales dedicados a los clientes de banca privada y los equipos de selección de fondos, aunque el orden de sus gustos sea distinto.

Más allá de las grandes tendencias que refleja el estudio, también se extraen conclusiones según el distinto perfil profesional de los encuestados. Por ejemplo, los banqueros privados tienen un fondo favorito y los agentes otro. El primer colectivo es que impulsa al Capital Group New Perspective Fund a ocupar el primer puesto a nivel general. En cambio, en el caso de los agentes, el producto que acumula más votos es el Morgan Stanley Investment Funds Global Brands.

A analizar los resultados por comunidades autónomas, se observa que los nombres del Top 5 general se repiten en casi todas las regiones. En Madrid, Valencia y Andalucía es el Capital Group New Perspective Fund el que se lleva el mayor porcentaje de votos. En el País Vasco, se decantan por el Morgan Stanley Investment Funds Global Brands y el MFS Meridian Funds European Value Fund. Y en Cataluña, los votos se los reparten cuatro vehículos: el Robeco Global Consumer Trends, el Capital Group New Perspective Fund, el Amundi Funds Global Multi Asset Conservative y el Nordea 1 Global Climate and Environment Fund BP.

Las gestoras con más votos

Otra perspectiva interesante la ofrece el análisis de las gestoras que obtienen el mayor porcentaje de votos y cuáles de ellas logran posicionar el mayor número de fondos en las votaciones. El fondo Capital Group New Perspective Fund hace que la gestora norteamericana sea la que acapare el mayor número de votos, seguida de Morgan Stanley IM y de Fidelity International.

Precisamente, esta última es la firma que mayor número de productos posiciona, con seis vehículos distintos entre los más votados por los asesores financieros. Morgan Stanley IM de nuevo y J.P. Morgan AM, con cinco vehículos cada una, son las otras dos gestoras con mayor representación de su gama de fondos en las votaciones.