Sono la MULTINVESTpac di Zurich e la nuova polizza Private Choice di AXA MPS Assicurazioni Vita, distribuita da Banca MPS.
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Zurich ha lanciato MULTINVESTpac, una soluzione multiramo, che grazie alla doppia natura finanziaria e assicurativa, permette di avere accesso a investimenti selezionati e alle garanzie assicurative associate anche con piccoli risparmi quotidiani, mediante un piano di accumulo.
Sono quattro le principale caratteristiche del prodotto:
- E’ facilmente accessibile a tutti. Non c’è bisogno di un capitale di partenza per iniziare a investire, bastano 100 euro al mese.
- E’ flessibile perché prevede la possibilità di scegliere la durata (minimo 10 massimo 30 anni) e di cambiare nel tempo la composizione del piano secondo le proprie esigenze.
- E’ personalizzabile grazie alla possibilità di costruire il proprio mix tra stabilità e crescita del capitale
- E’ adattabile ai propri piani di risparmio, grazie alla possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi (con un capitale minimo di 3.000 euro) in qualsiasi momento.
Zurich MULTINVESTpac consente di scegliere come comporre il proprio piano di investimento, bilanciando il capitale tra linee di gestione separata, per tutelarlo nel tempo, e linee di gestione guidate, composte da fondi esterni, per farlo crescere cogliendo le opportunità offerte dal mercato. Al termine del piano è possibile mantenere l’investimento o, in alternativa, riscattare il capitale maturato o convertirlo in una rendita. In più, grazie alla componente assicurativa, in caso di morte è prevista a favore dei beneficiari la liquidazione di un capitale (calcolato mediante un meccanismo di protezione dei premi investiti in funzione del momento in cui avviene il decesso dell’assicurato).
“Con questo nuovo prodotto,” spiega Dario Moltrasio, amministratore delegato di Zurich Investments Life Italia, “vogliamo dare risposta alle esigenze di investimento e protezione di quanti cercano strumenti per affrontare con la giusta serenità il futuro, senza dover investire grandi somme in un’unica volta. Con un risparmio medio pari a 230 euro al mese per gli italiani, si comprende bene quanto sia importante offrire soluzioni di valore che siano davvero accessibili. Con ZURICH MULTINVESTpac, che offre la possibilità di investire anche soli 100 euro al mese, crediamo di esserci riusciti.
Private Choice di AXA E Banca MPS
Private Choice, la nuova multiramo di AXA MPS Assicurazioni Vita, distribuita da Banca MPS, consente di modulare le scelte di investimento nel tempo, in linea con strategie e stili di investimento specifici del cliente e dunque in ottica di personalizzazione e diversificazione.
La soluzione comprende una Gestione Separata MPV, 4 fondi interni assicurativi e un paniere di ben 40 fondi esterni, accuratamente selezionati da AXA consentendo di beneficiare da un lato delle opportunità offerte dai mercati finanziari per la componente dedicata ai fondi Unit e dall’altro di poter investire nella Gestione Separata alla quale è possibile destinare fino al 70% dei premi netti.
Private Choice offre un’ampia possibilità di scelta e flessibilità consentendo inoltre di integrare o ridurre l’investimento in corso di contratto con versamenti aggiuntivi anche programmabili, switch liberi e riscatti anche parziali, fin dalla prima annualità. Interessante la facoltà, tipica dei prodotti assicurativi, di destinare liberamente il capitale maturato a uno o più beneficiari scelti anche al di fuori dell'asse ereditario, in esenzione di imposta sulle successioni.
“Nel continuo dialogo dei nostri private banker con i clienti emerge ogni giorno sempre più l’esigenza di coniugare la tutela del capitale nel tempo con il bisogno di cogliere le opportunità del mercato, dichiara Federico Vitto, responsabile Direzione Wealth Management di Banca Mps. “Questa soluzione aggiunge la possibilità di farlo con piena flessibilità non solo nella gestione dei profili di esposizione ai mercati ma anche nella decisione di quante risorse economiche impegnare: dalla combinazione tra personalizzazione e libertà di scelta sugli investimenti nasce Private Choice.”
“Oltre alla flessibilità e all’ampia gamma di opportunità di investimento, ulteriore elemento distintivo di questa offerta è l’attenta attività di selezione da parte di AXA dei migliori fondi e una costante attività di monitoraggio degli stessi, con la sostituzione, almeno una volta l’anno, di quelli ritenuti non più appetibili, in modo da offrire al cliente soluzioni di investimento sempre innovative e personalizzate”, sottolinea Michele Spagnuolo, direttore L&S del Gruppo AXA Italia.
