Un nuovo servizio finalizzato al rafforzamento del processo di consulenza finanziaria. È quanto ha messo in campo Azimut con Goal Based Plan, piattaforma “in grado di analizzare in modo integrato le informazioni del cliente con le caratteristiche degli strumenti finanziari, al fine di individuare costantemente l’allocazione più efficiente in base agli obiettivi (goal) personali del cliente”, si legge in una nota.
La piattaforma che eroga il servizio è frutto della collaborazione con Wealthype, azienda italiana specializzata in intelligenza artificiale (IA) e data analytics per il settore del wealth management di cui il Gruppo Azimut possiede una partecipazione.
Il DNA finanziario
Obiettivo del nuovo servizio è mappare il “DNA finanziario” del cliente, ossia l’insieme delle caratteristiche e attitudini di un individuo in merito alla gestione delle finanze personali. Le variabili considerate includono un ampio set di informazioni, tra le quali età, professione, prospettive reddituali, patrimonio, tolleranza al rischio e propensione agli investimenti sostenibili. La piattaforma elabora un ritratto del cliente sulla base di dieci obiettivi predefiniti, classificabili in tre macro-categorie: finanziari, strategici, stile di investimento. Una volta suggerito il grado di rilevanza di ciascun obiettivo da parte della piattaforma IA, il consulente integra la proposta intervenendo in base alla conoscenza diretta del cliente. Parla di “consulenza ad alto valore aggiunto”, Giorgio Medda, AD Azimut Holding nel descrivere come la piattaforma valorizzi “le competenze maturate in ambito asset management e wealth management” e faccia leva sull’esperienza dei consulenti finanziari, “fornendo loro strumenti avanzati che semplificano l’analisi dei dati e migliorano l’efficacia delle strategie di investimento”. Il nostro, prosegue Medda, “è un approccio di ‘Asset Management As a Service’ che offre ai consulenti finanziari soluzioni flessibili e scalabili permettendo loro di concentrarsi su attività di valore come costruire relazioni basate sulla fiducia e sul dialogo con i clienti”.
La capacità del portafoglio di raggiungere gli obiettivi del cliente costituisce il benessere finanziario, misurato dal Financial Wellness Index (FWI) tramite un numero da zero a 100, il quale viene poi monitorato nel tempo così da intercettare sia il cambio delle esigenze da parte del cliente sia le opportunità offerte dai mercati finanziari. Il consulente finanziario individua, quindi, le azioni da implementare sul portafoglio con il supporto della piattaforma per migliorare il benessere finanziario.
Report trimestrale
Il cliente riceverà poi su base trimestrale il Report Goal Based in cui è presente il valore attuale del FWI, gli indicatori di sintesi del suo DNA Finanziario, la ripartizione suggerita del patrimonio per obiettivi, la simulazione probabilistica dell’andamento potenziale dell’investimento complessivo negli anni a venire. “La visione da cui siamo partiti considera le esigenze del cliente non solo come investitore ma anche come persona”, commenta Marco Fazi, AD di Azimut Capital Management SGR, indicando come questa visione permetta di “affiancare alla ricerca di massimizzazione dei rendimenti corretti per il rischio, una pianificazione strategica focalizzata sull’allineamento degli investimenti agli obiettivi di vita del cliente”.
