L’accordo prevede il passaggio a Moneyfarm degli oltre 16 mila clienti britannici della piattaforma di investimento digitale canadese, per un totale di circa 320 milioni di euro di masse in gestione.
Un accordo “di peso” per Moneyfarm, che ha annunciato l’acquisizione della base clienti britannica di Wealthsimple, piattaforma di investimento digitale attiva in Canada e Regno Unito, dopo la decisione di quest’ultima focalizzare il proprio business sul mercato canadese. A livello globale Wealthsimple conta 1,5 milioni di utenti e oltre 8 miliardi di dollari di masse in gestione. Moneyfarm si prepara dunque all’acquisizione di oltre 16 mila clienti UK, per un totale di circa 320 milioni di euro di risparmi in gestione che, entro fine gennaio 2022, migreranno sotto la sua consulenza.“ L’impatto di questa operazione sul nostro business è rilevante non solo dal punto di vista dell’ampliamento della base clienti e delle masse in gestione, ma anche come testimonianza della solidità che Moneyfarm ha raggiunto in questi ultimi anni a livello internazionale”, ha dichiarato Giovanni Daprà, co-fondatore e amministratore delegato di Moneyfarm.
Il business di Wealthsimple
Wealthsimple, lanciata in Canada nel 2014 dall’attuale AD Michael Katchen, il chief marketing officer Rudy Adler e il chief product officer Brett Huneycut è finanziata principalmente da Power Corp. of Canada e, a oggi, ha raccolto oltre 900 milioni di dollari da investitori internazionali (l’ultimo round, lo scorso maggio, ha portato la società a una valutazione superiore ai quattro miliardi). In UK Wealthsimple è specializzata in consulenza in materia di investimenti e gestione portafogli. I portafogli, si legge in una nota, sono strutturati in modo simile al modello già proposto da Moneyfarm sul mercato inglese, attraverso i wrapper più comuni nel risparmio gestito britannico: stocks and Shares ISA, Junior ISA (entrambe soluzioni di investimento agevolate fiscalmente entro determinate soglie e dedicate ai lavoratori e ai genitori che vogliono iniziare a risparmiare efficientemente per sé stessi o per i propri figli) e Self-Invested Personal Pension (SIPP), soluzione dedicata alla pensione integrativa, anch’essa incentivata dal governo inglese attraverso una serie di agevolazioni fiscali. Un approccio similare a quello di Moneyfarm tanto da “rendere del tutto naturale la decisione di Moneyfarm di acquisire in perfetta continuità i clienti britannici di Wealthsimple”, si legge ancora.
Nel primo semestre 2021 Moneyfarm ha visto crescere ancora masse e clienti: oltre 1,8 miliardi di euro di masse in gestione (+50% nell'ultimo anno), +91% i flussi netti positivi e oltre 60 mila clienti attivi (+80%) su una base di oltre 400 mila utenti. A inizio dicembre, la società ha superato 2,3 miliardi di euro di masse in gestione a livello globale.
