L'iniziativa è stata realizzata in collaborazione con la società di assicurazione globale Hannover Re.
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Schroders Capital, la divisione mercati privati del Gruppo Schroders, ha lanciato un progetto pilota di tokenizzazione volto a migliorare le modalità di investimento e gestione degli investimenti in titoli legati alle assicurazioni (ILS). Il progetto pilota è stato realizzato in collaborazione con la società di assicurazione globale Hannover Re.
L'azienda britannica prevede che i risultati di questo progetto saranno utilizzati per esplorare ulteriori opportunità di tokenizzazione nel mercato della riassicurazione. La scorsa settimana, il riassicuratore ha anche presentato il lancio della piattaforma Generative AI Investment Analyst, progettata per accelerare l'analisi di grandi volumi di dati.
Pietre miliari del progetto di tokenizzazione
L'iniziativa con Hannover Re, che è stata testata internamente da Schroders, ha visto la tokenizzazione dei contratti di riassicurazione e la loro negoziazione su una piattaforma blockchain pubblica utilizzando contratti intelligenti. Ogni token rappresenta una partecipazione in un portafoglio di contratti di riassicurazione e mostra come i fondi ILS potrebbero investire in futuro in un ecosistema digitale.
La tokenizzazione di questi contratti, con il costante monitoraggio da parte dei professionisti degli investimenti, ha permesso di automatizzare molti processi che richiedono molto tempo. Ad esempio, il processo di investimento è stato snellito automatizzando le sottoscrizioni e riducendo i tempi di liquidazione.
Inoltre, grazie all'integrazione delle principali fonti di dati assicurativi sulle catastrofi negli smart contract, i pagamenti al beneficiario interessato vengono attivati automaticamente in caso di catastrofi naturali specifiche, come uragani o terremoti negli Stati Uniti o tempeste di vento in Europa.
Il progetto pilota ha anche dimostrato il potenziale di miglioramento dell'esperienza del cliente, aumentando l'accessibilità grazie alla possibilità di detenere i token nei portafogli digitali degli investitori insieme agli altri investimenti digitali. L'uso di una blockchain pubblica ha inoltre migliorato la trasparenza, pur continuando a implementare una governance e dei controlli adeguati.
Innovazione negli asset digitali
Questo progetto è il risultato di oltre un anno di collaborazione tra Schroders, Hannover Re e l'i.AM Innovation Lab, sotto la supervisione della Guernsey Financial Services Commission (GFSC).
Il progetto pilota rientra nell'impegno di Schroders per l'innovazione e la leadership nel settore degli asset digitali, avendo aderito lo scorso anno al Guardian Project della Monetary Authority di Singapore e partecipato alla prima obbligazione digitale in sterline emessa dalla Banca europea per gli investimenti.
All'inizio di quest'anno, Schroders Capital ha anche annunciato che il suo team ILS gestisce ora più di 5 miliardi di dollari in fondi, a fronte di una domanda in continua crescita. Il team ILS fa parte dell'attività Private Debt and Credit Alternatives (PDCA) di Schroders Capital, lanciata lo scorso anno e che gestisce oltre 30 miliardi di dollari di asset.
"Questo progetto pilota ha rappresentato una grande opportunità per comprendere le capacità della tecnologia blockchain applicata al mercato della riassicurazione. Grazie alla forte governance e alla compliance, il pilota ha anche dimostrato che i rischi normativi e operativi legati alla blockchain sono simili a quelli di altre transazioni di mercato. Sebbene si tratti di una tecnologia emergente, prevediamo che in futuro ci sarà un maggiore interesse per questo tipo di investimenti e questo progetto pilota ci consente di evolvere il nostro approccio e di generare maggiore capacità di retrocessione attraverso una fonte diversa", ha dichiarato Henning Ludolphs, direttore generale per la retrocessione e i mercati dei capitali di Hannover Re.
